案件核心事实 - 托德·伯克哈尔特通过其公司Drive Planning LLC运营庞氏骗局 于2026年1月对电汇欺诈认罪 涉案总金额达3.8亿美元 涉及2000名客户 据美国检察官称这可能是佐治亚州历史上最大的庞氏骗局[1][2] - 骗局主要通过两种产品进行 第一种是“房地产加速贷款”机会 声称投资于房地产开发商的短期贷款 并提供每三个月10%的回报 第二种是“现金提取房地产基金” 谎称投资于税收留置权 并提供每六个月10%的回报[2][3] - 从投资者处获得的资金被用于支付其他投资者或伯克哈尔特的个人奢侈消费 包括花费200万美元购买游艇 210万美元购买墨西哥卡波圣卢卡斯的公寓 以及数十万美元用于购买豪华汽车、珠宝和服装[3] - 伯克哈尔特可能面临超过17年的监禁 尽管法院指定的接管人将出售公司资产并重新分配资金 但受害者很可能无法收回全部投资[4] 行业欺诈模式与数据 - 2024年因欺诈造成的总损失为125亿美元 其中57亿美元源于类似Drive Planning的欺骗性投资交易 欺诈性投资是此类案件中资金损失的主要原因 且较2023年数据增长了24%[5] - 研究显示庞氏骗局最可能的目标人群并非超级富豪 而是老年人、 affinity groups以及受害者的家人或朋友 在所研究的庞氏骗局中 约46%涉及老年人或与特定群体有关联的受害者[6]