金融顾问服务行业 - Vanguard研究显示，咨询金融顾问的投资者其回报率比不咨询者高出3% [10] - Envestnet研究发现，优秀的金融顾问可通过改善财务规划、资产配置、投资选择、系统性再平衡和税务管理，带来3%的回报提升 [10] - 专业指导的长期效应显著，例如一个5万美元的投资组合，在30年内可能因专业指导而获得超过130万美元的额外增长 [11] - 寻找可靠顾问至关重要，Advisor.com等平台可帮助连接持牌金融专业人士，提供个性化退休指导 [12] - 对于高净值客户，Range等平台提供高端财务顾问服务，关键服务包括最小化税务负担、增长投资组合和优化投资策略，并采用固定费用定价和0%资产管理费模式，而传统顾问通常收取0.5%至2%的资产管理费 [13] - Range还通过合作伙伴提供遗嘱、信托和遗产规划服务，作为一站式财务解决方案 [14] 个人财务管理工具行业 - Rocket Money等应用程序提供订阅跟踪、账单提醒和预算基础等免费功能，帮助用户管理日常开支 [17][19] - Rocket Money的高级功能包括自动储蓄、净资产跟踪、可定制仪表板等，使用户更容易管理退休储蓄和整体财务目标 [19] - 该应用程序通过关联所有账户的交易，能轻松标记定期订阅、即将到期的账单和异常收费，帮助削减不必要的成本 [17][18] 退休者服务与折扣组织 - AARP等面向老年人的组织提供从处方药、牙科保险到旅行、娱乐和保险等各方面的折扣 [21] - AARP会员可以获得指南，帮助最大化利用社会保障福利、选择合适的医疗保险计划以及发现其他政府福利，可能节省数千美元 [21][22] - AARP不仅提供省钱优惠，还能帮助会员做出明智的财务和健康决策 [21] 房地产投资平台行业 - Arrived平台允许投资者以低至100美元的金额投资全国度假屋和出租屋的份额，并可能获得季度股息 [26][27] - Arrived的团队负责从筛选具有回报潜力的房产到寻找和管理租户等繁重工作，使投资者无需处理房东的日常琐事 [27] - 该平台由杰夫·贝索斯等世界级投资者支持 [26] 专业房地产投资机构 - Lightstone Group通过其Lightstone DIRECT平台，为合格投资者提供直接投资机构级多户住宅项目的机会，最低投资额为10万美元 [29][30] - 该平台消除了经纪商和众筹中间商等中介，有助于降低费用，同时提高透明度和控制力 [30] - Lightstone在每笔投资中至少投入20%的自有资本，与投资者成为真正的合作伙伴 [31] - Lightstone自2004年以来，在已实现投资上的历史净内部收益率(IRR)为27.6%，历史净股本倍数为2.54倍，管理资产总额达120亿美元 [33] - 除了多户住宅，Lightstone的业务还涵盖工业和商业地产等其他房地产垂直领域 [33] - 公司由创始人David Lichtenstein等负责人对所有投资机会进行严格的多阶段审查 [31]