事件概述与公司声明 - 哈里亚纳邦政府于2月18日发布通知，取消AU小型金融银行和IDFC第一银行的政府业务资格，这意味着政府资金将不得存放、存入、投资或通过这些银行进行交易[1][4][10] - AU小型金融银行对此启动内部审查，并向交易所澄清事件时间线，表示将完全配合政府及任何其他当局[1][3][8] - 公司内部审查初步结果显示，所涉政府账户和客户账户均按规定程序开设，且根据现有事实，未发现对银行造成财务影响或存在欺诈活动的迹象[5][6] 事件时间线与交易细节 - 2月16日，银行收到哈里亚纳邦政府部门要求，提供其开设的某一特定政府账户的开户及交易详情，银行随后提交了所有相关资料[3] - 2月18日，银行再次收到该部门要求，提供关于该政府账户与银行另一客户账户之间疑似未经授权交易的信息，同日即被告知被取消政府业务资格[4] - 该政府账户最初从一家大型私营银行转入25亿卢比作为初始存款，随后通过多笔交易从IDFC第一银行收到约22亿卢比的额外存款[7] - 在该政府账户收到的总存款中，约有47亿卢比通过14笔交易转移至客户账户，银行初步调查发现，所有14笔交易均由相关政府部门发起、授权并按其指示执行[7] - 该政府账户已于1月15日根据部门指示关闭，剩余的25亿卢比余额及应计利息已转回原大型私营银行[7] 财务影响与关联事件 - 截至2月17日，AU小型金融银行来自哈里亚纳邦政府的存款总额约为73.5亿卢比，到2月21日已降至约53.8亿卢比，涉及约200个账户，占银行2023年12月31日总存款的约0.4%[8] - 此次事件与IDFC第一银行涉嫌的欺诈案有关联，IDFC第一银行于2月21日表示，其昌迪加尔分行的四名员工涉嫌参与一起针对哈里亚纳邦政府相关账户的590亿卢比欺诈案[2][7] 政府通知内容与行业规范 - 哈里亚纳邦政府通知要求所有相关部门/组织立即采取行动，转移余额并关闭在这些银行维护的账户[10] - 通知指出，一些银行未遵守政府部门和公司进行定期存款的条件，在多个案例中，尽管有明确指示应将资金存入灵活存款或其他提供更高利率的定期存款工具，银行仍将资金保留在储蓄账户中，导致回报率降低并对政府造成财务损失[10] - 政府要求所有部门、公司、委员会和公共事业单位确保定期存款严格按照批准的条款和条件进行，并在3月31日前完成所有流程，合规报告需于4月4日前提交给财政部[10] 公司应对措施 - 公司董事会已获知此事，并继续推进内部审查[6] - 为确保审查公平透明，部分员工已被暂停职务[6] - 银行保留了完整的审计线索，包括开户表格、KYC文件、支票及其他交易指令、验证通话详情和支持性记录，并已提交给相关政府部门[7]