行政处罚概况 - 中国人民银行于2026年2月12日对中国建设银行股份有限公司作出行政处罚 处罚决定书文号为银罚决字(2026)5号 公示期限为五年 [1][2] - 公司因10项违法行为类型被处以警告 没收违法所得55.097567万元 并处罚款4295.51万元 合计罚没金额为4350.607567万元 [1][2] - 除对公司进行处罚外 另有21名相关责任人员因对公司违法行为负有责任而分别收到央行罚单 [1] 具体违法行为类型 - 公司违法行为涉及账户管理规定、特约商户管理规定、人民币流通管理规定、反假货币业务管理规定 [2] - 公司存在占压财政存款或资金的行为 [2] - 公司违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [2] - 公司在反洗钱领域存在多项违规 包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [2]