事件概述 - 哈里亚纳邦政府调查委员会发现IDFC第一银行和AU小型金融银行在管理政府账户时涉嫌伪造和程序违规 已建议警方介入调查[1] - 邦政府已根据调查委员会的报告向国家反腐败局登记了第一信息报告 目前反腐败局正在调查此事[2] - 案件已根据《防止腐败法》第13(2)条以及《印度刑法典》中关于背信、欺诈、伪造、伪造有价证券、伪造文件和刑事阴谋的多个条款立案[3] 涉事账户与资金详情 - 两个账户于2025年9月26日在IDFC第一银行和AU小型金融银行根据MMGAY-2.0计划开设[4] - 根据财政部2024年7月12日的指示 初始资金分别为50亿卢比和25亿卢比转入上述两家银行[4] - 调查记录显示 整个期间内并未有任何来自主管当局的资金使用批准 全部资金应安全存放于账户中[5] 账户关闭与资金转移差异 - 2026年1月13日 部门发函要求两家银行关闭账户并将全部本金及应计利息分别约50亿卢比和25亿卢比转至AXIS银行[6] - AU小型金融银行于2026年1月16日将2,545,846,863卢比转至AXIS银行并关闭了账户[7] - IDFC第一银行仅将12,744,689卢比转至AXIS银行后便关闭了账户 远低于要求的约50亿卢比[7] 调查发现的具体违规行为 - 银行提交的交易记录显示 多张支票和借记票据被处理用于支付转账[10] - 这些支票上的签名涉嫌伪造时任局长D K Behera的签名 尽管其已于2025年10月28日卸任[10] - 随附的借记票据没有备忘录编号或发送编号 签名也涉嫌伪造[10] - 其中一张支票处理金额存在严重不符：数字金额为2.5亿卢比 但文字金额却写为“二十五卢比”[11] - 调查委员会审查记录后一致认为 部门档案记录显示并未针对这两个账户发出任何资金转账指令[12] 银行回应与政府处置 - 在2026年2月16日的调查委员会听证会上 IDFC第一银行高级官员承诺提交书面陈述但至今未提交[9] - 哈里亚纳邦首席部长表示 将确保任何涉事人员 无论是银行员工、私人个体还是政府雇员 都不会被放过[13] - 哈里亚纳邦政府于2026年2月18日正式取消了IDFC第一银行和AU小型金融银行参与政府业务的资格 立即生效 直至另行通知[14] - 根据官方通告 此后政府资金将不得通过这两家银行进行存款、投资或交易[14] 财务影响 - IDFC第一银行披露了一起由其员工及他人实施的欺诈案 涉及哈里亚纳邦政府账户 金额达59亿卢比[2]