美国对瑞士银行采取监管行动 - 美国财政部金融犯罪执法局提议一项联邦法规 旨在切断瑞士M贝伦商人银行与美国金融体系的联系 [1][2] - 该行动针对银行涉嫌为伊朗和俄罗斯行为体提供支持 指控其通过美国金融系统转移了超过1亿美元的资金 [2] - 此举正值美伊官员在日内瓦就伊朗核问题进行间接会谈 背景是特朗普政府对伊朗相关实体实施了一系列制裁 [1][6] M贝伦商人银行概况与指控 - 该银行成立于2018年 资产规模较小 2020年资料显示其资产约为2.45亿美元 在瑞士银行中排名第200位 [3] - 美国财政部指控该银行自成立以来 一直为洗钱、腐败和恐怖主义融资提供便利 服务对象包括俄罗斯罪犯和伊朗伊斯兰革命卫队 [4] - 由于银行规模小 此次行动意味着其相当大比例的业务与非法资金流动有关 [3] 监管行动的影响与定性 - 美国财政部将该银行定性为“各类非法行为体接入美元体系的关键节点” 称其危及美国国家安全并损害美国金融体系的完整性 [4] - 财政部长斯科特·贝森特表示 将积极利用其全部权力保护美国金融体系的完整性 并警告其他银行引以为戒 [5] - 该监管提案若最终确定 将禁止美国金融机构与M贝伦商人银行开展业务 该银行与规模更大的瑞士银行 Julius Baer 无关 [2]