事件经过 - 1月12日，公司虹桥支行员工成功劝阻一位对公客户，使其放弃为提升贷款额度而应诈骗方要求提高账户转账限额至100万元的行为[1] - 1月14日，该客户致电预约取现10万元称发工资，但账户无余额，客户对资金入账时间表述含糊[2] - 1月15日，客户到柜面执意取现，柜员查询发现其卡内98000元为当日一次性入账，依规告知当日资金不可取现且大额取现需预约[2] - 当日下午，公司风控系统精准捕捉账户可疑交易特征，第一时间对账户进行管控[2] - 1月17日，该账户被南京市公安局刑警支队依法单向冻结[2] - 1月19日，客户意识到汇款方失联并遭遇诈骗，支行协助报警并全程陪同处理[2] 公司行动与机制 - 员工凭借高度警惕和过硬专业素养，成功识别并拦截典型电信诈骗套路[1] - 公司定期开展反诈专项培训，提升员工风险识别和应急处置能力[3] - 公司深化与公安机关合作，建立快速响应机制，打通反诈“最后一公里”[3] - 公司通过网点宣传、线上科普、社区宣讲等形式普及防诈知识，引导客户树立正确金融消费观念[3] - 公司下一步将继续强化员工培训，深化警银合作，加大宣传力度，并优化技术防范体系，构建“人工+技术”双重反诈屏障[3] 行业现状与影响 - 电信网络诈骗花样翻新，严重威胁群众财产安全[1] - 此次事件展现了地方金融机构在防范电信诈骗、守护客户资金安全方面的责任担当[1] - 公司的行动为维护地方金融秩序、建设平安金融环境贡献了力量[3]