公司发展历程与模式转型 - 公司联合创始人Repp Lambert在约28年前于西北互助公司(Northwestern Mutual)起步 初期专注于保险业务 仅少量涉足投资领域[1] - 至今年初 公司已转型为一家以规划为核心、服务多代客户的注册投资顾问(RIA) Altura Wealth 其客户资产托管于嘉信理财(Charles Schwab) 规模达2.6亿美元[1] - 公司成立过程曲折 曾拒绝多家经纪交易商和RIA整合者的收购要约 最终Lambert与其合伙人B.J. Crook认识到其业务已发生根本变化 RIA模式成为最佳选择[2] - 公司转型的驱动因素包括：管理资产规模(AUM)快速增长 保险业务收入占比下降 以及创始人团队对最佳商业模式和最高增长方向的探索[3] - Lambert在西北互助公司期间业绩良好 团队不断壮大 从同事处承接业务 并将管理资产规模提升至超过2亿美元[3] 团队构建与专业能力 - 公司成功的关键因素之一是引入了B.J. Crook 其最初以实习生身份协助处理客户文书和管理工作 并于2009年成为全职员工[4] - Crook的工作重心迅速转向投资和规划 于2014年获得注册理财规划师(CFP)资格 随后又获得美国金融服务学院颁发的其他财富管理认证[4] - 公司曾承接了两位没有继任计划的西北互助公司顾问的业务 这两位顾问分别专注于军事和医疗领域的客户市场[5] 行业顾问留存意向趋势 - 根据Cerulli Associates近期的一项顾问调查 像Lambert和Crook这样表示不太可能(5%)或尚未决定(8%)留在保险经纪公司的顾问属于少数群体[3] - 相比之下 独立RIA的顾问中 表示不太可能留下的比例为1% 有点不太可能留下的为1% 尚未决定的为3%[3] - 在华尔街投行领域 表示不太可能留下的顾问比例较低(1%) 有点不太可能留下的为3% 但表示“尚未决定”是否留下的顾问比例高达22% 为各领域最高[3]