美国对瑞士银行实施制裁威胁 - 美国财政部威胁将切断瑞士私人银行MBaer Merchant Bank AG接入美国金融系统的通道 理由是该公司违反了针对伊朗、俄罗斯和委内瑞拉的制裁 [1] - 这一罕见的举措动用了美国制裁执行权力中最强有力的工具 [2] 被指控的违规行为 - 美国财政部指控MBaer及其员工为与委内瑞拉和俄罗斯洗钱相关的腐败活动提供了便利 [2] - 公司还被指控代表伊朗伊斯兰革命卫队及其圣城旅进行洗钱和恐怖主义融资 这些实体均受美国制裁 [2] - 美国财政部长指出 MBaer已代表与伊朗和俄罗斯有关的非法行为者 通过美国金融系统输送了超过一亿美元的资金 [3] 监管动态与银行回应 - 瑞士市场监管机构FINMA表示 已与银行及美国当局取得联系 并在三周前结束了对MBaer自身的执法程序 [3] - 由于MBaer提出上诉 FINMA无法实施自身措施 但已任命一名审计代理人作为该银行的监督员 [4] - MBaer表示正与瑞士当局充分合作 并支持审计工作 公司称其继续拥有坚实的资本和流动性基础 并尽可能推进业务活动 [4] - 公司声明其客户利益和遵守监管要求是其最高优先事项 [4] 行业影响与信号意义 - 美国财政部长声明此举意在警告所有银行 美国财政部将积极运用其全部权力保护美国金融体系的完整性 [3] - 专家指出 此次行动是对一个G10国家银行采取行动 强化了警告信号 但由于MBaer规模较小 任何附带损害不会显著 [5] - 专家认为 美国此举是“一个战略信号 表明不要帮助美国的敌人” 同时针对多种“不良行为者”的指控使其在政治上更容易操作 [5] - 美国财政部金融犯罪执法网络的数据表明 这是美国首次威胁对一家瑞士银行适用此项措施 该措施在9/11袭击后生效 [6]