退休人群报税核心文件 - 退休人员常见收入文件包括社会保障福利表SSA-1099 退休账户提款表1099-R 以及投资收入相关的1099-DIV股息表 1099-INT利息表和1099-B证券交易表 [2][3] - 除常规收入外 其他如租金收入 兼职工作 咨询收入甚至赌博赢利等所有现金流入均需向美国国税局申报 [3] - 准备个人基础信息 包括纳税人及其配偶的社会安全号码和出生日期 是完成报税的必要前提 [4] 报税准备工作流程 - 整理并审阅上一纳税年度的税表 有助于提醒重复出现的收入来源和抵扣项 并列出美国国税局身份保护PIN码 [4][5] - 若纳税人曾为税务身份盗窃受害者 美国国税局将自动寄送身份保护PIN码 此码需与税务文件一同妥善保管 [5] - 对于上一年度年满或超过73岁的纳税人 需确认已在12月31日前从传统IRA或401(k)账户中提取足额的最低必需提款额 并核对1099-R表格以确保已全额提款并正确申报 以避免罚款 [6]