公司新举措：美国合众银行推出新财富管理服务套件 - 美国合众银行顾问公司推出了一套面向投资新手或开始财富积累旅程的个人投资者的服务组合[1] - 该举措引入了团队咨询服务、增强的自助经纪平台和整合的数字投资体验，旨在使投资更易获得，同时加强银行的费用收入流[1] - 新推出的财富服务套件将扩大公司的费用型咨询账户，增加经纪活动，在新兴富裕客户中增长资产管理规模，并支持费用收入增长[4] 具体服务内容 - 推出“财富连接”团队咨询服务，允许拥有至少25,000美元资产的投资者通过电话或视频咨询与持牌财务顾问合作[2] - “财富连接”服务提供个性化的投资组合建议、持续的投资指导以及年度投资组合审查[2] - 公司增强了其自助经纪平台，使投资者能够通过网站和手机应用在线交易股票、共同基金和交易所交易基金，且无年费或佣金[3] - 该平台为合格投资者提供保证金和期权交易，且无最低投资要求[3] - 公司推出了下一代投资平台，在银行的数字生态系统中整合了美国合众银行的银行服务和美国合众银行顾问公司的投资能力[3] - 该平台允许客户同时监控支出、储蓄、借贷和投资，并追踪短期和长期财务目标的进展[3] 公司战略背景 - 此次推出符合公司加强费用收入和多元化收入基础的整体努力[5] - 2026年1月，公司同意收购BTIG以增强其资本市场平台并扩大投资银行和交易能力[5] - 收购完成后，预计将为季度非利息收入贡献约1.75亿至2亿美元[5] - 2021年12月，公司通过收购PFM资产管理公司加强了机构资产管理能力[5] - 2021年11月，公司通过改造“自动投资者”机器人顾问平台增强了数字投资能力，使在线投资对首次投资者更易获得[5] 行业动态 - 摩根大通和美洲银行也在采取举措，通过财富管理和咨询服务加强费用型收入[6] - 摩根大通在2026年1月推出了“特别咨询服务”，为客户提供人工智能、网络安全、数字资产、地缘政治和可持续发展等领域的专业知识，超越了传统的并购咨询服务[7] - 2025年9月，据报道摩根大通在高收入地区部署了专门的私人客户银行家，以加强其富裕客户群[7] - 美洲银行在2025年9月通过美林和美洲银行私人银行推出了另类投资扩展准入计划，为超高净值客户提供机构级私募市场基金的准入机会[8] 公司市场表现 - 过去一年，公司股价上涨了25.4%，而行业增长为26.7%[12] - 公司目前拥有Zacks排名第二[13]