全球财富转移与女性金融角色 - 到2030年，女性预计将控制全球超过40%的财富，这标志着现代历史上金融权力最重大的转变之一 [1] - 尽管女性在收入、储蓄、投资和为未来规划方面表现积极，但许多人在面对不断演变的复杂财务决策时仍感到准备不足 [1] - 研究揭示了一个“金融熟练度差距”，即金融知识水平与随时间推移战略性地应用金融知识能力之间的空间 [1] 女性财务行为与态度数据 - 43%的高净值女性将“为亲人留下财务保障”作为优先事项，该比例显著高于男性 [1] - 近三分之二的高净值女性表示她们在为他人进行财务规划，而不仅仅是为自己 [1] - 只有不到一半的高净值女性感到得到了其财务顾问或金融机构的支持 [1] - 70%的高净值女性表示，针对其人生阶段定制的金融教育将改善她们的财务决策 [1] - 仅有32%的高净值女性表示对自身的长期护理需求感到准备充分，只有29%对应对衰老成本感到有准备 [1] 金融行业面临的挑战与机遇 - 传统的、围绕静态人生阶段设计的财务建议可能已无法反映女性实际管理财富的方式，因为她们的生活日益复杂，需要同时支持子女和年迈父母，并应对更长的预期寿命 [1] - 金融机构需要超越传统的金融知识普及工作，通过提供“金融熟练度”支持来帮助女性，使她们能够做出明智决策、权衡取舍，并为自身及后代建立长期财务韧性 [1] - 这为金融机构提供了一个重大机遇，即提供能够随女性生活变化而调整的指导，帮助她们清晰且自信地应对不断变化的优先事项 [1] 研究方法与样本 - 研究结果基于汇丰与益普索合作于2026年1月5日至8日进行的在线调查 [1] - 调查对象为2,056名可投资资产超过10万美元的个人，其中包括1,045名年龄在18岁以上、可投资资产超过10万美元的美国女性，覆盖多个年龄组和背景 [1]