执法行动与涉案金额 - 印度执法局于3月12日对19处场所进行了搜查 冻结了90个银行账户并查获了数字和文件形式的证据 [1] - 此次行动与IDFC第一银行诈骗案有关 涉及挪用与哈里亚纳邦政府 昌迪加尔市政公司及其他政府账户相关的公共资金 金额高达59.7亿卢比 [2] - 该笔59.7亿卢比资金本应作为定期存款存入银行 但被指控人员在未经授权的情况下挪用了这些政府资金 [3] 案件调查与作案手法 - 调查基于《2002年防止洗钱法》启动 源于2026年2月潘切库拉邦国家反腐败局登记的一起案件 涉及哈里亚纳邦发展与村务部在IDFC银行和AU小型金融银行账户的余额不符问题 [4] - 调查显示 被挪用的公共资金通过多个空壳实体进行流转和分层 作案手法包括先注册空壳实体Swastik Desh Projects Pvt Ltd 并将大量政府资金转入该账户 随后大部分资金通过珠宝商的银行账户进行转移 制造虚假的黄金购买账单 [4] - 诈骗活动在过去大约一年内 在前银行员工的协助下持续进行 [5] 主要涉案人员与实体 - 搜查行动覆盖了前银行员工Ribhav Rishi和Abhay Kumar 他们的家庭成员 受益空壳实体Swastik Desh Projects Capco Fintech Services Maa Vaibhav Laxmi Interiors SRR Planning Gurus Private Limited 珠宝商Sawan Jewellers以及房地产开发商Vikram Wadhwa及其商业实体 [3] - 前IDFC第一银行员工Ribhav Rishi利用各种空壳公司转移银行资金 他于2025年6月从该银行辞职 部分犯罪所得甚至转移到了其本人及其配偶Divya Arora的银行账户 [5] - 房地产开发商Vikram Wadhwa直接在其银行账户接收了犯罪所得 随后将资金转移至多个房地产相关实体 如Prisma Residency LLP Kinspire Realty LLP和Martell Buildwell LLP 搜查行动覆盖了所有这些实体并查获了房地产投资相关文件 [5] - 调查还发现 实体Chandigarh Mega Store收到的大量资金也被分层和挪用 其合伙人Mohit Goyal在搜查中被覆盖 并找到了与挪用资金相关的证据 [6] 资金流向与资产转移 - 大量资金通过珠宝商Sawan Jewellers Capco Fintech Services (Bhupinder Singh) 和 Klaita Jewellers 以及Swastik Desh projects等空壳实体被转移 [5] - 像Maa Vaibhav Laxmi Interiors和SRR Planning Gurus Private Ltd这样的实体直接收到了来自政府账户的资金 随后进行分层并转移至其他正在接受调查的空壳实体 [6] - 房地产开发商Vikram Wadhwa在搜查行动中无法被找到 自欺诈行为曝光后一直潜逃 [5]