核心事件与调查发现 - 币安平台上的一个由79岁中国居民持有的VIP账户，在2025年初通过一系列转账将价值4.39亿美元的代币从交易所转移至外部钱包，该钱包随后将大部分资金转至与伊朗伊斯兰革命卫队等受制裁组织有关的钱包[6] - 币安内部调查人员发现，一个被称为“实体A”的与伊朗有关联的钱包集群，通过持有币安账户的企业和个人总计接收了17亿美元资金[12] - 调查揭示存在一个“中国关联网络”，除上述老年VIP外，还包括一名38岁中国女性VIP客户，她在2024年11月至12月期间向中介钱包发送了近2亿美元的泰达币，资金随后被转至“实体A”[14] - 调查文件显示，这两名中国VIP客户的账户很可能使用同一台设备访问币安，表明可能由同一人或同一第三方实体控制[14] - 调查发现，这两个VIP账户的资金部分来自香港企业Blessed Trust，该公司帮助将加密资金转换为法币，并为币安处理薪资和税务等后台任务[15]，从Blessed Trust流向“实体A”的12亿美元总资金中，约一半来自这两名中国VIP交易员[16] 公司回应与合规措施 - 币安为其平台上的任何非法交易辩护，并辩称其合规计划按设计运行[1]，公司首席合规官表示其合规计划正在不断改进和发展，目标是变得更强大并防止问题复发[7] - 币安在2023年底与美国政府达成43亿美元的和解协议，同意实施一系列严格的合规程序[4] - 对于VIP账户的异常活动，币安的合规人员直到2025年8月11日收到塞舌尔执法机构关于“涉及恐怖主义融资的严重案件”的请求后，才在较晚时间标记该活动[10]，该79岁VIP用户的账户于2025年9月被封锁，并于2026年1月被清退[10] - 币安试图淡化其平台上账户与伊朗关联钱包之间的联系，辩称在交易所与受制裁钱包之间存在多个中介[17]，并指出有11亿美元资金来自“一家受监管的主要稳定币发行商”[17] - 币安否认员工因提出合规问题被解雇，并表示一些人在内部审查发现违反公司数据保护和保密准则后离职[22]，公司坚称调查仍在继续，并于2026年1月清退了Blessed Trust[22] 其他相关交易与账户 - 调查人员还关注了由两名疑似伊朗国民进行的另一组交易，其中一人在2021年开设的账户持有多米尼加身份证件，出生地为伊朗，其姓名曾出现在联合国安理会2020年一份关于伊朗和朝鲜黄金及现金走私网络的报告中[26] - 另一账户于2021年开设，持有人上传了列明出生地为伊朗的伊拉克身份证[27]，这两个账户在2024年各自向伊朗关联集群发送了约100美元的TRX加密货币，用于支付“实体A”钱包集群之间的关键转账费用[28] - 币安发言人表示，其中一个伊朗账户已被完全清退，另一个已被禁止交易并处于清退过程中[30] 行业背景与外部关联 - 加密交易所像传统金融机构一样，设有专门的合规程序来验证用户和筛查非法活动[7]，币安在2月的一篇博客文章中吹捧其拥有近600名全职员工的“一流”计划[7] - 调查发现，香港注册企业Hexa Whale Trading Limited在币安上运营，并向“实体A”发送了约5亿美元[20] - 调查人员写道，两名中国VIP账户的大部分资金可能通过美国上市加密公司Circle发行的稳定币接收[17]，Circle发言人表示已认真对待其监管义务，并于2025年终止了与Blessed Trust的客户关系[17] 监管与政治影响 - 美国司法部据称正在调查伊朗利用币安逃避制裁的情况[1]，美国参议院已因此报告发起初步询问[34] - 参议员理查德·布卢门撒尔在2月下旬向币安联合首席执行官发送信件，要求提供关于被解雇调查人员的发现以及币安其他伊朗相关活动的信息[34] - 布卢门撒尔指出，前总统特朗普在10月对币安联合创始人赵长鹏的赦免，由于币安与特朗普家族加密业务日益紧密的联系而引发了利益冲突的指控[35]，他担心币安与白宫的关系可能会阻碍合规监督员发现和报告不当行为，或阻碍司法部追究和起诉[35]