公司近期监管处罚情况汇总 - 2026年1月以来，公司累计收到18次监管罚单 [9] - 处罚涉及公司在全国多个省份的分支机构，包括江苏省、安徽省、陕西省、云南省、浙江省、广东省、上海市、福建省、黑龙江省、山东省、重庆市及新疆维吾尔自治区等 [1][2][3][4][5][6][7][8] 处罚金额与没收违法所得 - 公司上海市分行被罚没款合计611.86951万元 [3] - 公司新疆维吾尔自治区分行被没收违法所得13.474598万元，并处罚款245.6万元，罚没合计259.07万元 [7] - 公司陕西省分行被罚款253万元 [1] - 公司山东省分行被罚款174.2万元 [5] - 公司重庆市分行被罚款190万元 [6] - 公司金华分行被没收违法所得97.5元，并罚款104.25万元 [2] - 公司镇江分行被罚款90.6万元 [1] - 公司云南省分行被罚款110万元 [2] - 公司威海分行被罚款38.85万元 [8] - 公司福建省分行被合计罚款75万元 [4] - 公司丽水分行被罚款35万元 [5] - 公司揭阳普宁支行被罚款35万元 [6] - 公司湖州分行被罚款40万元 [3] - 公司重庆合川支行被罚款30万元 [4] - 公司汕头分行被罚款25万元 [3] - 公司佳木斯分行因迟报漏报案件风险事件信息被罚款20万元 [4] 主要违法违规行为类型：贷款与信贷管理 - 贷款管理不审慎：包括流动资金贷款、个人贷款、固定资产贷款、项目贷款管理不到位，超过借款人实际需求发放贷款，以及贷款“三查”不尽职 [1][2][3][4][6] - 严重违反审慎经营规则：涉及流动资金贷款、固定资产贷款、项目融资业务、置换类个人经营贷款管理 [3] - 向关系人发放信用贷款 [3] - 未按项目实际进度发放贷款 [3] - 银行承兑汇票授信后管理不到位 [1] - 票据业务贸易背景审查不严 [5] - 票据业务、信用证业务审查不审慎 [6] - 贷款五级分类不准确 [3] 主要违法违规行为类型：运营与内控管理 - 违反账户管理规定 [1][2][5][8] - 违反金融统计管理规定 [1][2][5][7] - 未按规定开展客户尽职调查/履行客户身份识别义务 [1][2][5][8] - 员工行为管理不到位 [2] - 内控管理不到位 [3] - 迟报漏报案件风险事件信息 [4] 主要违法违规行为类型：合规与风险管理 - 违反网络安全管理规定/未履行网络安全保护义务 [1] - 违反反洗钱管理规定：包括未按规定报告可疑交易、为身份不明客户提供服务、尽职调查不到位等 [5][7] - 违反征信业务/信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [2][5][7][8] - 违反支付结算业务管理规定 [7] - 违反人民币流通管理规定 [5][8] - 违反反假货币业务管理规定 [2] - 占压财政资金 [5][8] - 违反数据安全管理规定 [5] - 违反收单业务管理规定 [8] - 违反国库业务管理规定 [7] - 通过赠送实物礼品违规吸收存款 [6] 对相关责任人员的处罚 - 公司云南省分行相关责任人李鑫被禁止从事银行业工作8年 [2] - 公司湖州分行相关责任人金凯被禁止从事银行业工作三年 [3] - 公司陕西省分行相关责任人林雅欣被警告并罚款5万元 [1] - 公司福建省分行相关责任人林琴琴被警告并处以5万元罚款 [4] - 公司零售信贷业务部员工郭某燕因违反征信业务管理规定被罚款1万元 [7] - 多名分支机构负责人及员工受到警告处分，涉及陕西、云南、湖州、汕头、福建、佳木斯、重庆合川、丽水、重庆、揭阳等地 [1][2][3][4][5][6]