JD Power投资者研究核心发现 - 文章核心观点：JD Power年度投资者研究显示，尽管40岁以下的自助投资者中81%仍计划自主投资，但有19%表示“极有可能”在未来一年寻求顾问服务，这一比例较去年（10%）几乎翻倍，表明年轻富裕的DIY投资者对专业建议的兴趣显著上升，这为财富管理机构提供了重要机遇 [1][2] 年轻自助投资者行为趋势 - 40岁以下、可投资资产≥25万美元的投资者：19%表示“极有可能”在未来一年与顾问合作，高于2025年的10% [3] - 同组且有子女的投资者：寻求财务顾问的意愿更高，达到24%，高于2025年的15% [3] - 40至49岁的自助投资者群体：对顾问的兴趣从2024年的6%显著上升至2025年的18% [4] 兴趣转变的潜在驱动因素 - 市场波动性增加、消费者信心下降以及经济政策（特别是关税）的不确定性，可能促使投资者开始质疑是否需要更多决策帮助，尽管调查未直接证实此关联 [4][5] 行业成功关键与公司实践 - 行业成功关键：能够在投资者初入市场时吸引他们，并提供结合数字化与人工建议的灵活选项的机构，将在未来成为赢家 [2] - 公司实践案例（现代财富管理公司）：自2023年推出以来，资产管理规模已增长至约110亿美元，为吸引年轻客户，其策略包括：组建多代际顾问团队，平均顾问年龄远低于行业整体；提供符合年轻人当前需求的服务（如设立遗产计划、税务规划、风险管理），作为其成为全面规划与投资管理客户的前奏 [5][6]