文章核心观点 - 财富科技公司正竞相开发以税务规划为核心的投资工具 注册投资顾问是这一技术军备竞赛中的明确赢家 他们获得了更多能创造“税务阿尔法”的先进工具选择 [1][2] - 未能将税务规划纳入服务的顾问面临落后风险 [2] 行业趋势与需求 - 财富管理客户对财务专业人士的要求越来越高 他们要求顾问提供更多个性化服务、更高税务效率以及更广泛的投资机会渠道 [3] - 独立及混合型RIA行业持续增长 过去十年 独立RIA的管理资产年化增长率约为10.9% 混合型RIA为12.2% [5] - 独立及混合型RIA在财富管理行业总资产中的合计份额从2014年的21%增长至2024年的27% [5] AssetMark公司的战略与投入 - AssetMark宣布将在其Adhesion财富平台上推出新功能 包括更先进的直接指数化和独立管理账户功能 旨在帮助RIA提升税务规划能力并实现规模化 [2] - 公司去年仅在技术开发上就投入了超过6000万美元 以努力满足投资者不断变化的期望 [3] - 平台增强功能是对顾问反馈的直接回应 旨在帮助RIA更快增长并更高效运营 [5] 平台增强功能细节 - Adhesion平台计划于今年推出的增强功能还包括 针对税务敏感投资组合转换的每日账户监控和优化 [4] - 平台将提供月度及年终的账户级节税报告 [4] - 平台将提供即用型ETF、共同基金和股票独立管理账户投资组合 [4] 竞争格局 - 其他财富科技公司如Altruist、April等也在今年宣布了以税务为重点的平台增强功能 [2]