事件概述 - 科塔克马辛德拉银行正面临与哈里亚纳邦潘切库拉市政公司相关的涉嫌150亿卢比欺诈案 该市政公司在其定期存款收据中发现差异、资金转移以及可能存在串通行为[4] - 这是哈里亚纳邦近期发生的第二起银行相关欺诈案 此前IDFC第一银行曾发生一起590亿卢比的涉嫌欺诈案[6] 科塔克马辛德拉银行的声明与行动 - 应潘切库拉市政公司的指示 银行已启动对市政公司持有的定期存款及关联银行账户的详细对账工作[1][2] - 银行根据已检查的记录确认 所有账户开立流程、KYC文件、授权签署人以及从市政公司收到的指令均符合规定 账户和交易均严格遵守了正当程序和适用的银行规范[3] - 银行已就此事向潘切库拉警方正式报案 以确保事件得到独立和全面的审查[8] - 银行正在与市政公司、政府当局和执法机构充分合作[8] 欺诈案细节与发现过程 - 潘切库拉市政专员维奈·库马尔表示 当要求到期转账资金时 他们发现与银行持有的部分长期定期存款收据存在差异[5] - 市政当局已将此事报告给国家廉政部门[5] - 正在审查的金额中 很大一部分已与潘切库拉市政公司完成对账 且对账过程正在有序进行中[8] 行业相关案例 - 此前IDFC第一银行昌迪加尔分行员工涉嫌实施的590亿卢比欺诈案 目前正由哈里亚纳邦国家廉政和反腐败局调查 并已逮捕多人[6] - IDFC第一银行表示 该骗局“仅限于哈里亚纳邦政府内通过昌迪加尔分行运营的特定政府关联账户群” 并强调未波及该分行的其他客户[7] - 该欺诈案同样是在政府部门要求关闭账户并将资金转移至另一家银行后被发现的[7]