哈利亚纳邦政府存款欺诈事件 - 哈利亚纳邦政府发现涉及科塔克马辛德拉银行的欺诈事件 潘切库拉市政公司在该行的定期存款存在差异 总额约150亿卢比 [1] - 事件起因是市政官员询问一笔价值58亿卢比的定期存款到期事宜时 银行告知该存款不存在 经核查所有账户后发现差异总额超过150亿卢比 [2] - 科塔克马辛德拉银行表示已应市政公司要求启动详细对账流程 根据目前检查的记录 账户开立流程、KYC文件、授权签字人及收到的指令均正常 业务处理严格遵守了流程和银行规范 [3] - 银行表示 受审查金额中的很大一部分已与市政公司完成对账 对账过程正在有序进行 银行已向潘切库拉警方正式报案 并正与市政公司、政府当局和执法机构充分合作 [4] 涉及的其他银行及关联事件 - 此次事件发生前 上月刚曝光一起涉及哈利亚纳邦政府账户的类似骗局 该骗局涉及IDFC第一银行的定期存款 总额达590亿卢比 [5] - IDFC第一银行CFO表示 此事涉及昌迪加尔的一个特定分行 且仅限于一组有限的哈利亚纳邦政府关联账户 主要问题是该分行某些员工很可能与外部方合谋 将这些资金欺诈性地转移到了本行以外的受益人账户 [6] - IDFC第一银行已与毕马威启动法证审计 所有目前被怀疑的员工已被停职 银行最初估计的本金为590亿卢比 但实际收到索赔并支付了645亿卢比的净本金 因此 针对索赔的额外本金支付比原估计多出55亿卢比 [7] - 继上月哈利亚纳邦政府取消AU小型金融银行和IDFC第一银行的政府业务资格后 AU小型金融银行澄清 该政府账户开立时有来自一家大型私营银行的250亿卢比初始入金 [8] - AU小型金融银行进一步说明 随后通过多次交易从另一家私营银行收到了额外的47亿卢比入金 而该私营银行近期已公开披露存在未经授权和涉嫌欺诈的活动 在政府账户收到的总入金中 有47亿卢比通过14笔交易转入了客户账户 [9] - 根据该银行的初步调查结果 所有这14笔交易均由相关政府部门发起 经过适当授权 并按照该部门提供的指令在正常业务过程中执行 该政府账户已于2026年1月15日按部门指示关闭 剩余的250亿卢比余额及应计利息已转回原大型私营银行 [10]