核心观点 - 公司2026年6月总平台资产达到历史新高，为991亿美元，主要由投资顾问业务净存款驱动，同时资产加权跨产品采用率超过63%，业务模式呈现多元化和持久性 [1][2] 财务与运营数据 - 总平台资产：2026年6月末为991亿美元，环比微增0.1%，同比增长14.6% [3][8] - 现金管理资产：2026年6月末为447.5亿美元，环比下降0.5%，同比下降2.1% [3][8] - 投资顾问资产：2026年6月末为543.4亿美元，环比增长0.7%，同比增长33.3% [3][8] - 总净存款：2026年6月为1.64亿美元，其中现金管理净存款为-2.35亿美元，投资顾问净存款为3.99亿美元 [3][8] - 已注资客户数：2026年6月末为149.1万，环比增长1.2%，同比增长15.1% [3][8] 业务表现与战略 - 资产加权跨产品采用率在6月末已超过63%，显示出公司推动客户采用多种产品的成功 [2] - 6月份已注资客户数的环比增长，突显了其业务模式的多元化和持久性 [2] - 公司定位为科技驱动的金融平台，为数字原生代提供储蓄、投资、借贷等创新产品，以帮助其积累财富 [10]