文章核心观点 - 保德信金融公司凭借不断增长的养老金风险转移市场、新兴市场收益增加、分销和产品供应扩大、利差收入改善、战略收购和稳健的财务状况有望实现增长 [1] 分组1：Zacks排名与股价表现 - 保德信金融目前Zacks排名为3（持有），过去一年其股价上涨33.6%，而行业涨幅为21.5% [2] 分组2：股本回报率（ROE） - 保德信金融的ROE为16%，同比扩大120个基点，显示公司管理股东资金的效率 [3] 分组3：乐观的增长预测 - 2024年保德信金融每股收益（EPS）的Zacks共识估计为13.48美元，同比增长16%；收入共识估计为554.4亿美元，同比增长8.9% [4] - 2025年EPS的Zacks共识估计为14.42美元，同比增长7%；收入共识估计为571.2亿美元，同比增长3% [4] 分组4：预测修正 - 过去60天里，保德信金融2024年和2025年收益的Zacks共识估计分别上调1.5%和0.6%，反映分析师对该股的乐观态度 [5] 分组5：业务顺风因素 - 国际业务有望从新兴市场收益增加、年度假设更新和其他改进的有利影响中获益，公司旨在通过差异化多渠道分销模式及其他业务提供优质服务并扩大分销和产品供应 [6] - 美国业务将继续从年度假设更新的有利和可比影响、更高的利差收入和更有利的承保中获益 [6] - 公司是养老金风险转移（PRT）市场的领导者，最近获选参与威瑞森通信公司的PRT交易，有利于其退休策略业务，该市场预计将随时间增长 [6][7] - 公司持续投资新兴市场的合作关系，通过战略性收购和合作推动业务长期可持续增长 [7] - 公司拥有强大的资产负债表，截至2023年12月31日拥有45亿美元高流动性资产，资本状况支持AA级财务实力评级，公司在业务增长投资和向股东返还资本之间保持平衡 [7] 分组6：股息情况 - 公司过去15年持续增加股息，股息收益率为4.6%，优于行业的2.4%；2024年第一季度董事会批准股息增加4%，为连续第16年年度股息增加 [8] 分组7：可考虑的股票 - 多线保险行业中排名较好的股票有Enact Holdings、CNO Financial Group和MGIC Investment Corporation，Enact Holdings和CNO Financial目前Zacks排名为1（强力买入），MGIC Investment目前Zacks排名为2（买入） [9] - Enact Holdings四个季度平均盈利惊喜为24.59%，过去一年股价上涨35.5%，过去七天其2024年和2025年收益的Zacks共识估计分别上调0.7%和1.5% [9] - CNO Financial 2024年和2025年收益的Zacks共识估计分别比去年估计数增长2.5%和7.1%，过去一年股价上涨20.4%，过去四个季度中有两个季度盈利超预期，平均惊喜为3.62% [9][10] - MGIC Investment四个季度平均盈利惊喜为14.84%，过去一年股价飙升64.6%，过去30天其2024年和2025年收益的Zacks共识估计分别上调近0.4%和0.3% [10]