文章核心观点 - 趣店公布2023年第四季度及全年未经审计财务业绩，贷款业务收缩致营收下降，最后一公里配送业务成新收入源，公司计划拓展新零售业务并实施股份回购计划 [1][3] 第四季度财务亮点 - 总营收6380万元人民币（900万美元），去年同期为1.601亿元人民币 [2] - 归属于趣店股东净亏损1.171亿元人民币（1650万美元），去年同期净利润4.901亿元人民币；摊薄后每ADS净亏损0.57元人民币（0.08美元） [2] - 非GAAP归属于趣店股东净亏损1.166亿元人民币（1640万美元），去年同期非GAAP净利润4.933亿元人民币；摊薄后每ADS非GAAP净亏损0.57元人民币（0.08美元） [2] 全年财务亮点 - 2023年总营收1.263亿元人民币（1780万美元），较2022年下降78.1%，主要因贷款业务缩减 [3] - 归属于趣店股东净利润3910万元人民币（550万美元），2022年亏损3.62亿元人民币；摊薄后每ADS净利润0.18元人民币（0.03美元） [3] - 非GAAP归属于趣店股东净利润4410万元人民币（620万美元），2022年非GAAP亏损3.479亿元人民币；摊薄后每ADS非GAAP净利润0.20元人民币（0.03美元） [3] - 智能最后一公里配送业务2023年创收约9560万元人民币 [3] - 截至2023年12月31日，净资产达117亿元人民币，含现金及现金等价物88亿元人民币及定期和结构性存款 [3] - 董事会2024年3月批准新股份回购计划，2024年6月13日起36个月内回购至多3亿美元A类普通股或美国存托股份 [3] 第四季度财务结果 营收 - 总营收6380万元人民币（900万美元），较2022年第四季度下降60.1% [5] - 融资收入、罚金、贷款促成收入等因贷款业务缩减降至零 [5] - 销售收入及其他增至6380万元人民币（900万美元），主要来自最后一公里配送业务，2022年第四季度主要来自趣店食品业务，该业务2023年已结束 [5] 成本与费用 - 总运营成本和费用从2022年第四季度的1.088亿元人民币增至1.841亿元人民币（2590万美元） [6] - 营收成本增至7840万元人民币（1100万美元），主要来自最后一公里配送业务，2022年主要来自趣店食品业务 [6] - 销售和营销费用降至120万元人民币（20万美元），降幅93.7%，主要因趣店食品业务结束 [6] - 一般和行政费用增至7620万元人民币（1070万美元），增幅12.4%，主要因第三方专业服务费和差旅费增加 [6] - 研发费用增至1610万元人民币（230万美元），增幅534.5%，主要因公司探索新业务增加员工数量致工资增加 [7] 其他项目 - 应收账款和其他资产预期信贷损失930万元人民币（130万美元），2022年第四季度为收益1.407亿元人民币，主要因其他资产信贷损失 [7] - 运营亏损1.072亿元人民币（1510万美元），2022年第四季度为收入6610万元人民币 [7] - 利息和投资净收入降至1430万元人民币（200万美元），降幅93.6%，主要因2023年第四季度投资市值下降 [7] - 衍生工具损失3550万元人民币（500万美元），2022年第四季度为收益2.62亿元人民币，主要因持有的衍生工具相关标的股权证券报价下降 [8] 全年财务结果 营收 - 总营收1.263亿元人民币（1780万美元），较2022年的5.775亿元人民币下降78.1% [8] - 融资收入、罚金、贷款促成收入等因贷款业务缩减降至零 [8] - 销售收入及其他增至1.263亿元人民币（1780万美元），主要来自最后一公里配送业务，2022年主要来自趣店食品业务 [9] 成本与费用 - 总运营成本和费用降至5.157亿元人民币（7260万美元），降幅45.4% [9] - 营收成本降至1.601亿元人民币（2260万美元），降幅58.2%，主要因趣店食品业务结束，部分被最后一公里配送业务成本增加抵消 [9] - 销售和营销费用降至380万元人民币（50万美元），降幅98.6%，主要因趣店食品业务结束 [9] - 一般和行政费用降至2.736亿元人民币（3850万美元），降幅4.8%，主要因公司缩减贷款和食品业务致员工数量减少、工资降低 [10] - 研发费用降至4780万元人民币（670万美元），降幅18%，主要因公司缩减业务致员工数量和第三方服务费减少 [11] 其他项目 - 应收账款和其他资产预期信贷损失2470万元人民币（350万美元），2022年为收益2.211亿元人民币，主要因其他资产信贷损失 [11] - 运营亏损3.31亿元人民币（4660万美元），2022年为3.295亿元人民币 [11] - 利息和投资净收入增至2.553亿元人民币（3600万美元），增幅126.3%，主要因2023年银行存款和投资收入增加 [11] - 衍生工具收益1.538亿元人民币（2170万美元），2022年为损失7040万元人民币，主要因出售衍生工具实现投资收益 [12] 现金流 第四季度 - 经营活动提供净现金1.399亿元人民币（1970万美元），主要因利息收入 [13] - 投资活动使用净现金1680万元人民币（240万美元），主要因购置物业和设备 [13] - 融资活动使用净现金1.071亿元人民币（1510万美元），主要因回购普通股 [13] 全年 - 经营活动提供净现金3.52亿元人民币（4960万美元），主要因贷款业务信托收入结算和存款利息收入 [14] - 投资活动提供净现金38.954亿元人民币（5.487亿美元），主要因短期投资赎回净收益 [14] - 融资活动使用净现金5.66亿元人民币（7970万美元），主要因偿还短期借款和回购普通股 [14] 最后一公里配送业务 - 为满足跨境电商交易需求，公司2022年12月开展最后一公里配送服务战略业务，品牌为“快马” [15] 股份回购情况 - 2022年6月至2024年3月13日，公司按股份回购计划在公开市场累计回购5670万份美国存托股份，总价约9420万美元，均价1.7美元/份 [16] - 截至2024年3月13日，公司累计回购1.467亿份美国存托股份，总价约6.754亿美元，均价4.6美元/份；过去12个月回购3470万份 [4] - 董事会2024年3月批准新股份回购计划，2024年6月13日起36个月内回购至多3亿美元A类普通股或美国存托股份，原计划2024年6月12日结束 [16]