文章核心观点 - Humana与CPESN USA合作拓展药剂师网络，有望提升医疗服务能力和业务增长，但面临医疗成本上升和医保费率调整影响盈利的问题，同时推荐了其他医疗行业的潜力股 [1][6][9] 合作情况 - Humana旗下Medicaid业务Humana Healthy Horizons与CPESN USA在俄亥俄州合作，通过CPESN俄亥俄州药房增强药剂师网络，为会员提供更个性化和便捷的护理 [1][2] - 合作旨在克服农村和服务不足社区医疗服务获取受限的障碍，预计改善该地区健康状况 [1][3] - Humana Healthy Horizons - 俄亥俄州已有超11.5万会员，此次合作可能增加对Humana服务的需求 [3] - Humana Healthy Horizons整合当地社区药房超300名药剂师提供者网络，会员可立即使用新网络，有望加强俄亥俄州医疗框架 [4] 业务影响 - 此类举措有望增强Medicaid业务能力，扩大地理覆盖范围，推动营收增长 [5] - 俄克拉荷马州和印第安纳州Medicaid合同预计分别于4月和7月生效 [5] 面临问题 - 不断上升的医疗成本使公司放弃2025年每股收益目标，美国监管机构决定2025年私人医疗保险优势费率平均上调3.7%，可能影响公司未来盈利能力 [6] 股价表现 - Humana过去一年股价下跌40.4%，而所属行业上涨3.5% [7] 其他推荐股票 - 医疗行业中Universal Health Services、The Cigna Group和Health Catalyst排名较好且有潜力，目前均为Zacks Rank 2（买入） [9] - Universal Health Services 2024年底线预计同比增长27%，过去30天有两次向上预估修正，过去四个季度均超盈利预期，平均惊喜率5.9% [10] - Cigna 2024年全年盈利预计同比增长13%，过去四个季度均超盈利预期，平均惊喜率2.9%，收入预计同比增长20.4% [11] - Health Catalyst 2024年全年盈利预计较去年增长120%，过去四个季度均超盈利预期，平均惊喜率247.9%，今年收入预计达3.082亿美元，同比增长4.2% [12]