文章核心观点 - 投资者若追求可靠股息和高收益，可考虑买入并长期持有丰业银行和 Realty Income 这两只高收益股息股票 [1][2][11] 丰业银行情况 - 目前在盈利增长、股本回报率和风险加权资产回报率等关键指标上落后于加拿大同行，原因是其专注于南美发展中市场，而同行聚焦美国发达市场 [3] - 作为加拿大最大银行之一，受高度监管，行业地位稳固且管理风格保守，虽近期从南美激进扩张策略中回撤会带来短期逆风，但聚焦墨西哥等盈利市场长期有利 [4] - 管理层认为在业务调整时股息安全，即便派息率略超目标范围，且自 1833 年以来持续支付股息，大衰退期间也未削减 [5] - 长期来看，涉足大型发展中市场将带来机遇，有望在关键增长指标上赶上甚至超越同行，若能承受短期不确定性，该股票值得关注 [6] Realty Income 情况 - 目前面临利率上升增加成本和因规模大难以快速增长两个问题 [7] - 股息收益率达 5.8% 处于历史高位，且近三十年每年都提高股息，多数投资者或接受其缓慢稳定增长 [8] - 采用净租赁模式购买单租户房产，虽单处房产风险高，但大规模投资组合风险低，拥有超 1.5 万处房产，是净租赁领域最大参与者，全球投资组合多元化，规模带来获取资本便利等优势，还能进行行业整合 [9] - 规模大虽使公司增长难度增加，但获取资本优势使其在困难时期更易为增长投资，加上高股息率，风险回报平衡有吸引力，保守投资者不应错过 [10]