文章核心观点 Block旗下的Cash App和Square或因合规问题面临美国司法部调查，此前也有监管机构对Cash App相关指控展开调查，行业强调风险管理和合规的重要性 [1][2] 公司情况 - Block旗下Cash App和Square被指多年来存在广泛合规问题，前员工称合规部门从底层到管理都有缺陷，还向检察官提供文件显示两平台未从客户处收集足够信息评估风险，Square处理过受经济制裁国家的交易，Block为恐怖组织处理过加密货币交易 [1] - Block称有“负责且广泛的合规计划”，会定期调整以应对新威胁和不断变化的制裁监管环境 [2] - 此前有两名举报人指控Cash App未对客户进行充分尽职调查，也无有效程序确定客户身份，Cash App回应称对客户进行尽职调查，有数百人支持相关合规职能，并补充人员和资源 [2] 行业观点 - Thredd CEO Jim McCarthy强调在严格监管环境下，金融科技行业风险管理和合规的重要性，此前银行业和金融科技行业快速增长但未重视此方面 [2][3]