文章核心观点 - 富达国民信息服务公司凭借相关举措和市场机遇有望实现增长，当前股票值得投资，同时也存在短期成本增加等需关注因素，还推荐了其他相关优质股票 [1][2] 公司概况 - 公司市值425亿美元，为金融服务业提供银行和支付技术解决方案、处理服务和信息服务 [2] Zacks排名与股价表现 - 公司目前Zacks排名为2（买入），过去三个月股票上涨19%，而行业下跌0.8% [3] 2024年预测与业绩惊喜历史 - Zacks对公司2024年每股收益的共识估计为4.93美元，较上年估计数字增长46.3%，预计2024年营收约为101亿美元，公司在过去四个季度中两次超出盈利预期，两次未达预期 [5] 增长驱动因素 银行业务 - 公司各业务板块经常性收入强劲增长，银行板块执行良好且账户增加将推动营收增长，预计2024年银行调整后营收增长3% - 3.5%，近期银行业不确定性使平台服务账户增加，推动银行营收增长，现有客户增长、高增长产品贡献和小规模收购预计将推动中期营收增长3.5% - 4.5% [6] 资本市场业务 - 2024年第一季度资本市场营收持续增长，预计该板块2024年营收增长6.5% - 7%，对人工智能和区块链等新兴平台的持续投资将为服务增值，拓展占总板块营收30%的非核心子板块前景良好，管理层预计中期营收增长7.5% - 8.5%，向资本市场客户交叉销售银行产品有3亿美元营收机会 [7] 战略合作与新兴业务 - 公司专注顶级战略合作伙伴关系和未来技术以拓展业务，在加密市场影响力扩大，与Crypto.com、OKCoin等合作支持全球扩张，与NYDIG合作可能增加Digital One Mobile应用流量，近期推出Atelio使客户能嵌入金融服务，预计到2025年嵌入式金融潜在市场营收约2300亿美元 [8] 股东回报 - 第一季度公司以股票回购形式向股东返还14亿美元，以股息形式返还2.09亿美元，管理层目标是到2024年底通过股票回购至少向股东返还约40亿美元，2024年目标股息支付率为35%，股息收益率为1.9%，高于行业平均的0.8% [9] 资产处置 - 2024年第一季度公司完成对Worldpay多数股权的剥离 [10] 潜在问题 - 公司在成功整合数据中心和现代化IT基础设施后，正进行平台和应用的多年现代化计划，短期内升级可能导致成本增加，但长期战略行动将推动增长 [11] 其他可考虑股票 MoneyLion Inc. (ML) - Zacks排名为1（强力买入），当前年度底线预计同比改善131.3%，当前年度营收预计为5.248亿美元，同比增长23.9% [12][13] Global Payments Inc. (GPN) - Zacks排名为2，2024年每股收益预计为11.63美元，同比增长11.6%，过去四个季度均超出预期，平均惊喜为1.1%，2024年营收预计为92亿美元，同比增长6.5% [12][14] WEX Inc. (WEX) - Zacks排名为2，2024年每股收益预计为16.27美元，同比增长9.9%，过去四个季度三次超出盈利预期，一次未达预期，平均惊喜为3.3%，当前年度营收预计为27亿美元，同比增长7.6% [12][15]