文章核心观点 - 宏利金融公司股价表现优于行业、金融板块和标普500指数，其亚洲业务、财富与资产管理业务的扩张以及坚实的资本状况推动公司发展，同时还推荐了其他几只保险股 [1][2][9] 宏利金融公司表现 - 年初至今股价上涨18.5%，跑赢行业9.6%、金融板块3.9%和标普500指数11.5%，市值472亿美元，近三个月平均交易量310万股 [1] - 过去六个季度均实现盈利超预期，过去12个月净资产收益率16.3%，高于行业平均15.5%，中期目标为13%，VGM评分为A [2] 宏利金融公司增长驱动因素 - 2024和2025年每股收益共识预期分别为2.74美元和2.96美元，同比增长6.6%和8%，过去五年盈利增长4.9%，长期盈利增长率为10%，中期核心每股收益增长目标为10%-12% [3] - 持续拓展亚洲业务，目标到2025年亚洲业务占核心收益的一半，有望利用战略举措抓住亚洲市场机遇 [4] - 扩大财富与资产管理业务，视欧洲和EMEA市场为重要增长领域并持续投资，目标三分之二核心收益来自高潜力业务，无机增长表现出色 [5] - 顺应行业趋势，建设数字平台并加速采用生成式AI等新技术 [6] 宏利金融公司资本状况 - 稳定现金流带来坚实资本状况，有助于通过提高股息向投资者分配财富，过去七年股息复合年增长率为10%，中期股息支付率目标为35%-45% [8] - 加强资产负债表，改善流动性和杠杆率，目标杠杆率为25%，过去多个季度自由现金流转化率超100% [8] 其他保险股推荐 - 美国再保险集团过去四个季度平均盈利超预期19.48%，年初至今股价上涨29.4%，2024和2025年盈利预计同比增长3.9%和4.3%，Zacks评级为强力买入 [10] - 老共和国际过去四个季度平均盈利超预期6.61%，年初至今股价上涨7.2%，2024和2025年盈利预计同比增长3.8%和4.8%，Zacks评级为买入 [11] - 瑞德安集团过去四个季度平均盈利超预期22.79%，年初至今股价上涨9.7%，过去30天2024年盈利共识预期上调7.6%，Zacks评级为买入 [11]