文章核心观点 - 富达国民金融公司凭借市场领先地位、保费增长、有效资本配置等因素推动股价上涨，未来盈利预期良好，同时推荐了其他几只保险行业的优质股票 [1][2][7] 富达国民金融公司（FNF）表现 股价表现 - 过去一年公司股价上涨45.2%，跑赢行业27.1%、金融板块23.8%和标准普尔500指数23.5%的涨幅 [1] 财务指标 - 过去12个月净资产收益率为14.3%，优于行业平均的7.8% [2] - 股息以10年复合年增长率9.7%增长，股息收益率为3.8%，高于行业平均的0.3% [6] 业务优势 - 在住宅购买、再融资和商业市场处于领先地位，拥有庞大的房地产数据网络，房地产相关业务与核心产权业务互补 [3] - 收购F&G年金与寿险公司，实现多元化增长战略，扩大分销渠道和利差有望推动销售 [4] - 管理资产预计受益于零售年金销售和对机构市场的关注，投资组合优质且多元化，平均管理资产增长推动盈利 [5] 资本配置 - 平衡的资本配置有助于对产权技术和战略计划进行投资，支持业务创新和有机增长 [6] - 坚实的资本状况支持资本支出、并购、有机增长计划和债务偿还，并通过股息和股票回购向股东分配财富 [6] 盈利预期 - 2024年盈利预计为4.73美元，较去年增长33.2%，收入增长8.8%至128亿美元 [7] - 2025年盈利预计为5.64美元，同比增长19.2%，收入增长9.6%至6.773亿美元 [8] 其他保险行业股票 HCI集团（HCI） - Zacks排名为1（强力买入），过去四个季度盈利均超预期，平均超预期幅度为139.15%，过去一年股价上涨76.6% [9] - 2024年和2025年盈利预计同比分别增长57.6%和4.3% [10] 帕洛玛控股（PLMR） - Zacks排名为1（强力买入），过去四个季度盈利均超预期，平均盈利惊喜为15.10%，过去一年股价上涨53.4% [10] - 2024年和2025年盈利预计同比分别增长25.8%和16.1% [10] 普罗保险（PRA） - Zacks排名为1（强力买入），过去四个季度中两个季度盈利超预期，过去一年股价上涨10.9% [11] - 2024年和2025年盈利预计同比分别增长371.4%和71.6% [11]