资金使用计划 - 公司拟用不超7000万元、子公司拟用不超1000万元闲置自有资金买理财，总额不超8000万元[2] - 公司拟用不超5000万元闲置募集资金现金管理，期限最长不超12个月[4] 资金使用现状 - 公司用1109.50万元闲置自有、3250万元闲置募集资金现金管理，未到期余额合计占2023年度经审计净资产16.65%[5] 理财投资详情 - 招商银行上海淮中支行定期存款709.50万元，预计年化收益率5.0870%，期限5个月[6] - 中国农业银行上海顾村支行理财产品400万元，预计年化收益率2.6000%，期限60天[7] - 招商银行常熟支行定期存款1800万元，预计年化收益率1.8500%，期限半年[7] - 招商银行常熟支行7天通知存款600万元，预计年化收益率1.3500%，无固定期限[7] - 交通银行上海宝山支行定期存款400万元，预计年化收益率1.8500%，期限6个月[7] - 交通银行上海宝山支行7天通知存款450万元，预计年化收益率1.3500%，无固定期限[7] - 交通银行上海宝山支行理财产品200万元，预计年化收益率3.5500%[15] - 交通银行上海宝山支行理财产品500万元，预计年化收益率3.2000%[15] - 招商银行上海淮中支行理财产品500万元，预计年化收益率2.9000 - 3.5000%[15] 管理与风险 - 公司按规定对理财事项决策、管理、监督，财务负责人向董事会报告并披露信息[11] - 公司使用部分闲置募集资金现金管理，产品低风险但受市场波动影响[13]