公司概况 - 中铝财务公司于2011年6月27日注册登记成立，持有金融许可证和企业法人营业执照[11] - 2019年1月30日股权变更后，中国铝业集团有限公司出资22.375亿元，占比85.24%；中铝资本控股有限公司出资2.625亿元，占比10.00%；中铝资产经营管理有限公司出资1.25亿元，占比4.76%[11] - 2020年4月30日增资后，中国铝业集团有限公司出资34.0955亿元，中铝资本控股有限公司出资4亿元，中铝资产经营管理有限公司出资1.9045亿元[12] 制度与管理 - 公司建立了股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[13] - 公司制定了内部控制制度及业务管理办法和操作规程，建立风险管理与法律合规部门和审计稽核部[17] - 公司实施资金精益计划管理，各部门编制周、月、年资金计划，由计划财务部汇总平衡[18] - 公司建立存放同业定期日询价机制，以价格优先选择同业合作银行，严格审批流程[18] - 成员单位存款遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，保障资金安全[19] 业务体系 - 信贷业务采用“客户信用评级+综合授信量+利率风险定价”体系[21] - 自营贷款执行贷审分离、分级审查、总经理审批制度[23] - 票据贴现规定25家承兑银行名单，严格审核防范风险[24] - 对A级以上（含A级）和B级以下（含B级）客户票据承兑审批流程不同[25][26] - 融资租赁实行“审贷分离、分级审批”原则[27] - 担保业务遵循“依法合规、交易真实、防范风险、确保收益”原则，纳入授信管理[28] - 委托贷款按自营贷款标准管理，总额不得超委托存款总额[29] - 证券投资业务投资比例任一时点不得高于资本总额70%[30] - 结售汇业务制定多项制度规范操作，多部门分工负责[33] 业绩数据 - 截至2024年6月30日，公司资产总额447.98亿元，所有者权益61.85亿元，吸收成员单位存款383.74亿元[37] - 2024年1至6月，公司实现营业收入25,990.33万元，利润总额21,649.90万元，净利润16,237.43万元[37] 监管指标 - 截至2024年6月30日，公司资本充足率为19.35%，高于监管要求的10%[40] - 截至2024年6月30日，公司流动性比例为40.05%，高于监管要求的25%[41] - 截至2024年6月30日，公司贷款余额2,842,876.40万元，不高于存款余额和实收资本总额之和4,237,406.54万元的80%[42] - 截至2024年6月30日，公司集团外负债总额0.00万元，资本净额656,930.74万元，集团外负债总额不超过资本净额[43] - 截至2024年6月30日，公司票据承兑余额与资产总额比例为2.69%，不超过监管要求的15%[44] - 截至2024年6月30日，公司投资总额与资本净额的比例为45.61%，低于监管要求的70%[48] 股东与客户数据 - 截至2024年6月30日，公司对股东中国铝业集团有限公司发放贷款余额619,900.00万元，超过公司注册资本金50%；对股东中铝资产经营管理有限公司发放贷款余额157,820.00万元，超过该股东出资额，已向监管局备案[50] - 截至2024年6月30日，上市公司云南驰宏锌锗股份有限公司在公司存款63,115.27万元，贷款0.00万元[51] 其他 - 验证企业资本涉及金额6000万元[55] - 审核截止日期为2024年6月30日，未发现中铝财务公司内部控制制度存在重大设计缺陷及违反相关规定情况[3][5][6]