公司概况 - 财务公司由中铁工与中国中铁共同出资成立，中铁工持股5%，中国中铁持股95%[1] - 2014年初始注册资本15亿元，2015年增至40亿元，2018年增至90亿元[1][3] - 2021年9月3日，法定代表人变更为王国明[3] 业绩总结 - 截至2024年6月30日，资产总额为867.2819409313亿元，所有者权益为134.0852266779亿元，吸收成员单位存款为731.7990331720亿元[24] - 2024年上半年实现营业收入10.3455923668亿元，利润总额7.4249409721亿元，净利润5.4928977173亿元[24] - 截至2024年6月30日，公司及下属子公司在财务公司存款余额为12.9002264573亿元，贷款余额为0元[24] 业务与管理 - 投资比例任一时点不得高于资本净额70%[13] - 建立资金计划管理，实现资金管理“按年统筹、按月计划、按周配置、按日监控”[7] - 结算业务设立三道监控防线保障业务安全[10] - 制定多项制度规范结售汇业务操作并明确各部门职责[12] - 按“安全性、流动性、收益性”原则开展有价证券投资业务[13] - 对成员单位信贷业务实施全流程风险管理，授信审批遵循“先评级、后授信”原则[14] - 开展自营贷款、票据业务、非融资性保函业务、中间业务等[15][16][18][19] 风控与合规 - 每年至少进行一次全面稽核，以三年为周期对各业务条线和部门业务活动进行专项轮审，按年度开展内部控制评价[20][21] - 制定了《内部审计管理办法》等制度，建立了完善的审计制度体系[20] - 建立了完善的信息安全管控体系和信息科技风险识别与管理机制[22] - 各项业务严格按制度和流程开展，无重大操作风险，监管指标符合要求[23] - 具有合法经营资质，建立了较完整合理的内部控制制度，能较好控制风险[26] - 公司与财务公司之间的关联存、贷款等金融业务目前风险可控[26] 公司治理 - 根据现代公司治理结构要求，设立股东会、董事会、监事会[5]