财务信息 - 集团财务公司注册资本为300,000万元[1] - 2024年上半年营业收入11,728.32万元，净利润6,567.17万元[11] - 截至2024年6月30日，资产总额2,018,393.64万元，所有者权益317,669.38万元[11] 股权结构 - 厦门国贸控股集团有限公司持有集团财务公司78%股权，厦门海翼集团有限公司持有22%股权[2] 运营数据 - 集团财务公司共设立9个部门[4] 指标比例 - 截至2024年6月30日，资本充足率为20.53%[13] - 截至2024年6月30日，流动性比例为87.14%[13] - 截至2024年6月30日，贷款余额与存款余额和实收资本之和的比例为37.67%[13] - 截至2024年6月30日，集团外负债总额占资本净额的比例为0%[13] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额占资产总额的比例为3.94%[13] 公司业务情况 - 公司与集团财务公司约定2023年8月15日起日最高存款余额不超30亿元、信贷及其他金融服务日最高余额不超60亿元[14] - 截至2024年6月30日，公司及控股子公司在集团财务公司存款余额29.52亿元，在其他银行存款余额73.62亿元[14] - 截至2024年6月30日，公司及控股子公司在集团财务公司贷款余额5.00亿元，在其他银行贷款余额267.16亿元[14] - 公司在集团财务公司的存款比例为28.62%、贷款比例为1.84%[14] - 截至2024年6月30日，公司在集团财务公司开立承兑汇票金额0.89亿元，在其他银行承兑汇票余额210.00亿元[14] - 公司在集团财务公司银行承兑汇票比例为0.42%[14] - 截至2024年6月30日，公司在集团财务公司开立保函金额0.65亿元，在其他银行开立保函余额16.87亿元[14] - 公司在集团财务公司保函业务比例为3.71%[14] 风险相关 - 公司制定了在集团财务公司开展金融业务的风险处置预案[15] - 集团财务公司治理结构规范，内部控制制度设计合理，整体风险控制在合理水平[17]