公司基本信息 - 广晟财务公司注册资本109,922万元人民币[2] - 广晟控股集团认缴出资100,000万元、实缴出资100,000万元[3] - 深圳市中金岭南有色金属股份有限公司认缴出资7,632万元、实缴出资10,000万元[3] - 佛山市国星光电股份有限公司认缴出资2,290万元、实缴出资3,000万元[3] - 广晟财务公司开业时间为2015年6月17日[3] - 广晟财务公司注册及营业地为广东省广州市天河区珠江西路17号广晟国际大厦52楼[3] 组织架构 - 广晟财务公司党支部委员会由6名委员组成[4] - 广晟财务公司董事会由7名董事组成[4] - 广晟财务公司监事会由3名监事组成[4] - 高级管理层设总经理一名、副总经理若干名[17] - 公司设十个职能部门和一个二级部门[19][20] 部门职能 - 结算业务部负责集团公司资金归集和成员企业资金监管等[21] - 资金信贷部负责受理并办理信贷业务、资金管理及运作等[21] - 融资管控部负责集团融资、内部资金调剂、担保等业务[21] - 财务部负责公司的全面预算、会计核算和决算等[22] - 法律与风控事务部负责风险识别、计量、监测等法律事务[22] - 信息科技部负责公司信息科技工作的具体实施[22] 风险控制 - 公司内部控制实施由法律与风控事务部组织，审计工作部监督检查[24] - 公司风险控制重点包括信贷业务、结算业务等风险[25] - 公司搭建完善资金管理制度架构，通过程序制度化、流程标准化规避并控制业务风险[27] - 公司建立并执行规范化会计账务处理程序，明确财务核算部门和会计人员权限[29] - 公司贷款对象仅限于广晟控股集团成员企业，建立贷前、贷中、贷后完整信贷管理制度[30][31] - 公司建立较为完善的信息系统全面控制体系，加强一般控制和应用控制[38] - 公司核心系统以商业银行信息化建设标准为蓝本，采用多层次立体型保护技术手段保障系统安全[39] - 公司设计应急处置程序，制定业务连续性计划和业务运营中断事件应急演练方案[40] 业绩总结 - 截至2024年6月30日，广晟财务公司未经审计资产总计80.31亿元，负债合计65.43亿元，所有者权益合计14.88亿元[44] - 2024年1 - 6月，广晟财务公司累计实现营业收入1.03亿元，利润总额3530.71万元，税后净利润2716.32万元[44] 监管指标 - 截至2024年6月30日，广晟财务公司资本充足率为22.85%，高于监管标准≥10.5% [47] - 截至2024年6月30日，广晟财务公司流动性比例为71.23%，高于监管标准≥25% [47] - 截至2024年6月30日，广晟财务公司贷款比例为66.71%，低于监管标准≤80% [47] - 截至2024年6月30日，广晟财务公司集团外负债比例为0%，低于监管标准≤100% [47] 公司业务情况 - 截至2024年6月30日，本公司及控股子公司在广晟财务公司的存款余额为16.22亿元，未开展贷款、贴现、银承业务[48] - 公司投资业务主要是固定收益类有价证券投资，董事会是最高决策机构[35] 信息反馈与整改 - 广晟财务公司建立有效的信息交流与反馈机制，法律与风控事务部每年向董事会、监事会报告风险管理情况，每季度汇报监管指标情况[42] - 广晟财务公司建立内部控制问题和缺陷的处理纠正机制，管理层根据检查和评价结果提出整改意见和纠正措施[42] 公司评价 - 本公司认为广晟财务公司运营正常，资金充裕，内控健全，与其开展金融服务业务风险可控[50]