公司概况 - 首钢财务公司初始注册资本20亿元，2016年增至50亿元，2017年增至100亿元[5] - 首钢集团有限公司初始出资16亿元持股80%，后增资64亿元；北京首钢建设投资有限公司初始出资4亿元持股20%，后增资16亿元[5] - 公司设有9个部门，建立了股东会、董事会、监事会的法人治理结构[6] - 公司金融许可证业务范围包括吸收成员单位存款、办理贷款等多项业务[6] - 公司实行董事会领导下的总经理负责制，明确各层级在内部控制中的责任[7] 合规运营 - 公司按规定开展日常业务，无违反相关管理办法和通知的情况[10] - 公司制定业务规则和程序，建立健全内部控制制度[11] - 公司董事会每年委托中介机构审计上一年度经营活动并报送审计报告[11] - 公司建立财务、会计制度，按期报送各类报表[11] - 公司制定存款和结算业务管理办法，保障资金安全；信贷业务实行统一授信管理[11][12] 财务数据 - 截至2024年6月30日，公司总资产526.97亿元，总负债411.01亿元，存放同业款项164.22亿元，存放中央银行款项20.63亿元，吸收存款407.16亿元[16] - 2024年1 - 6月，公司实现营业收入7.82亿元，利润总额4.73亿元，净利润3.66亿元[16] - 2024年6月30日，公司资本充足率为26.78%，高于10.5%的监管要求[16] - 2024年6月30日，公司流动性比例为51.24%，高于25%的监管要求[16] - 2024年6月30日，公司贷款比例为67.44%，满足贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和80%的监管要求[17] - 截至2024年6月30日，公司集团外负债总额为0，满足集团外负债总额不得超过资本净额的监管要求[17] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额与资产总额比例为10.97%，满足票据承兑余额不得超过资产总额15%的监管要求[17] 客户业务数据 - 截至2024年6月30日，公司对北京首钢股份有限公司（合并）吸收存款64.62亿元，占公司吸收存款余额的比例为15.87%[18] - 截至2024年6月30日，公司对北京首钢股份有限公司（合并）发放贷款及垫款110.67亿元，占公司发放贷款及垫款余额的比例为31.86%[19] - 截至2024年6月30日，首钢集团有限公司投资80亿元，存款19.064824亿元，发放贷款和垫款125.559亿元；北京首钢建设投资有限公司投资20亿元，存款1.47343亿元[18]