财务数据 - 财务公司2023年末总资产1467.36亿元，总负债1322.77亿元，净资产144.59亿元[7] - 财务公司2023年度净利润5.63亿元，综合收益总额5.75亿元[7] - 兵器工业集团注册资本383亿元[8] - 截至2024年8月31日，公司在财务公司存款余额为14.91亿元[22] - 截至2024年8月31日，公司在财务公司贷款余额为9.3亿元[22] - 本年度公司在财务公司累计借入短期贷款7.2亿元，偿还短期贷款0.1亿元，偿还长期贷款5.7亿元[22] 协议内容 - 公司拟重新签订《金融服务协议》，有效期三年[2] - 协议有效期内，公司及下属公司委托理财金额不超5亿元/年[11] - 公司及下属公司存款每日余额最高限额为30亿元[11] - 公司及下属公司贷款、票据及其他授信总额不超25亿元[11] - 乙方预计未来三年每年向甲方申请授信总额为25亿元，贷款余额最高不超25亿元[16] 利率及费用标准 - 存款利率不低于人民银行基准利率[14] - 贷款利率不高于同期贷款基础利率（LPR）[14] - 结算业务费用不高于一般商业银行及兵器集团其他成员单位标准[14] - 票据类金融服务费用不高于一般商业银行同类同期同档次价格标准[15] 告知条款 - 甲方同业拆借等集团外(或有)负债类业务逾期超5个工作日需告知乙方[18] - 甲方或乙方关联方公开市场债券逾期超7个工作日需告知乙方[18] - 乙方在甲方存款余额占比超30％时甲方需告知乙方[18] - 甲方当年亏损超注册资本金30％或连续3年亏损超10％需告知乙方[18] 业绩评价 - 立信认为财务公司2023年度经营业绩良好，风险管理体系无重大缺陷[20]