报告投资评级 - 报告维持对中国平安的"买入"评级 [4] 报告核心观点 - 中国平安2024年前三季度实现归母净利润1191.82亿元,同比增长36.1%,增速环比持续提升 [7] - 中国平安2024年前三季度实现归母营运利润1138.18亿元,同比增长5.5%,增速环比改善 [7] - 中国平安2024年前三季度实现新业务价值(NBV)351.6亿元,同比增长34.1%,NBV增速环比提升 [7] - 中国平安财险2024年前三季度综合成本率(COR)为97.8%,同比改善1.5个百分点 [7] 财务数据分析 - 预计中国平安2024-2026年保险业务收入分别为5523/5848/6201亿元,同比增长3%/6%/6% [8] - 预计中国平安2024-2026年归母净利润分别为1335/1505/1720亿元,同比增长56%/13%/14% [8] - 预计中国平安2024-2026年内含价值分别为1518/1615/1721亿元,同比增长9.2%/6.3%/6.6% [8]