行业投资评级 - 报告未明确给出具体的行业投资评级 [1][2] 核心观点 - 美国政府每年因欺诈损失高达2330亿至5210亿美元 占联邦义务的3%至7% 某些项目如退税和疫情期间的失业保险项目 欺诈损失可能达到两位数百分比 [3] - 欺诈风险在私营部门和政府中都在增长 欺诈者日益复杂 疫情期间 国内外欺诈团伙利用完美窃取的身份信息 针对州失业保险机构进行欺诈 [3] - 政府机构在打击欺诈方面面临多重挑战 包括逐个案件处理欺诈 能力差距 害怕尴尬 以及反欺诈措施无法自筹资金 [4][5][6][8][9] - 银行行业已经建立了有效的反欺诈模型 政府可以借鉴 但需要改变公民与政府之间的关系 并协调各利益相关方的行动 [10][11][12] - 政府机构可以通过建立反欺诈卓越中心 改善数据捕获和共享 采取行动导向的策略 来取得进展 [13][19][20] - 立法机构和预算管理办公室可以通过改革预算授权 增加跨机构信息共享 来支持反欺诈工作 [26] - 公众需要接受政府服务中的额外验证步骤 以支持反欺诈措施 [28] 具体案例 - 国家州劳动力机构协会通过建立失业保险诚信中心 协调各州的反欺诈努力 防止了约50亿美元的欺诈 [14] - 美国国税局通过建立分析卓越中心 采用创新的AI欺诈检测模型 简化身份验证程序 成功将欺诈者的成功率从19%降低到12% 减少了27亿美元的欺诈损失 [17][18][19][20][21][22][23]