中国投资者全球资产配置趋势 - 中国理财市场正在经历快速的净值化转型，2024年三季度末中国境内公募基金资产净值突破32万亿元 [2] - 2024年12月初"跨境理财通"2.0试点正式开启，反映出投资者对全球资产配置的关注度和专业要求不断提高 [2] - 截至2024年11月末，粤港澳大湾区"跨境理财通"个人投资者数量已攀升至12.63万人 [38] - 截至2024年12月18日，全市场QDII基金合计规模达5218.14亿元，较年初增幅逾4成 [38] 受访投资者特征 年龄与性别 - 22-30岁投资者占比24%，31-40岁占比51%，41-50岁占比20%，51岁以上占比约5% [4] - 男性投资者占比57%，女性投资者占比43% [4] 职业分布 - 制造业占比最高，达21.2%，其次是信息技术/互联网（11.6%）和政府/公共事业（9.9%） [8] - 金融/银行/保险占比6.5%，医疗/卫生占比6.0%，房地产/建筑占比6.8% [8] 年收入情况 - 22-30岁投资者中，12-19万元（28.5%）和20-39万元（27.5%）占比较多 [11] - 31-40岁投资者中，12-19万元（27.2%）、20-39万元（26.0%）和40-79万元（15.0%）排名前三 [11] - 41-50岁投资者中，12-19万元（29.4%）、20-39万元（28.5%）和40-79万元（15.3%）较为集中 [11] - 51岁以上投资者中，12-19万元（33.0%）和20-39万元（32.0%）占比较大 [11] 可投资资产规模 - 22-30岁投资者中，50-100万（36.8%）、101-300万（26.8%）和301-1000万（20.6%）占比较高 [15] - 31-40岁投资者中，50-100万（34.1%）、101-300万（24.0%）和1001万以上（21.9%）排名靠前 [15] - 41-50岁投资者中，50-100万（40.0%）、101-300万（28.9%）和301-1000万（21.7%）较为突出 [15] - 51岁以上投资者中，50-100万（36.0%）、101-300万（26.0%）和301-1000万（20.0%）占比较多 [15] 投资经验 - 22-30岁投资者中，3-5年投资经验占比40.5% [19] - 31-40岁投资者中，3-5年（39.5%）和6-10年（34.0%）占比超30% [19] - 41-50岁投资者中，6-10年（39.1%）和3-5年（37.8%）占比超30% [19] - 51岁以上投资者中，11年以上投资经验占比7.8% [19] 风险偏好 - 22-30岁投资者中，保守型、价值型占比超过30% [23] - 31-40岁投资者中，成长型、价值型排名居前 [23] - 41-50岁和51岁以上投资者中，风险偏好人数占比由高到低排序均为保守型、成长型、价值型 [23] 投资需求与趋势 多元化配置需求 - 约62%受访者配置稳健型资产，超半数受访者有多元化配置需求（股票/权益类基金、国债/地方债、保险产品等） [41] - 银行理财产品（62%）、基金（57%）、存款国债货基（57%）是投资者最青睐的品种 [42] - 41%投资者涉足A股，38%投资债券，22%投资海外市场挂钩基金 [42] 投资方式 - 40%投资者倾向于自己购买或由朋友推荐投资产品 [46] - 35%投资者选择投资平台的智能投顾或量化产品 [46] - 14%投资者只购买银行理财产品，11%投资者选择将投资组合交给专业机构打理 [46] 投资偏好 - 51%投资者倾向于定期投资，看重稳健收益和低风险 [50] - 30%投资者积极寻找高回报率投资机会，19%投资者倾向于多元化资产配置 [50] 风险承受能力 - 32%投资者采取保守投资策略，30%倾向于寻求高收益，31%表现出更为激进的态度 [53] - 7%投资者坚决拒绝风险，追求绝对保本 [53] 全球资产配置趋势 全球视野与跨境服务 - 77%投资者希望获得全球投资资讯和专业分析报告 [58] - 61%投资者期望财富管理服务提供全球化、多元化的投资产品和策略 [58] - 52%投资者倾向于一站式跨境投资和财富管理服务 [58] 全球资产配置理念 - 44%投资者计划通过分散投资组合来降低风险 [73] - 25%投资者重点关注科技创新投资机会（如AI、大模型等） [73] - 16%投资者计划加大对新兴市场和高增长行业的投资，15%选择增加对成熟和海外市场的投资 [73] 海外投资需求 - 75%投资者计划分散投资，42%投资者考虑另觅海外市场投资机会 [77] - 62%投资者希望获得风险管理和资产配置策略建议，54%关注投资组合构建和优化，57%关注市场分析和投资机会评估 [79] 全球投资挑战 信息不对称与法规差异 - 51%受访投资者已具备全球投资经验，但面临信息不对称（55%）、法规和政策差异（50%）以及购买海外产品渠道较少（48%）等挑战 [82] - 34%投资者能承受10%-20%的亏损，42%投资者能承受21%-30%的亏损 [87] 投资收益预期 - 54%投资者希望全球投资收益率达到市场平均水平（5%-10%），32%投资者追求10%-15%的收益 [83] - 8%投资者追求高收益，愿意承担较高风险（15%以上） [83] 投资建议 投资策略 - 保守投资者应优先选择低风险、低波动产品，如大额定期存款、国债、货币市场基金 [95] - 寻求高收益但愿意承担有限损失的投资者可适度增加对中等风险资产的配置，如债券型基金、混合型基金 [95] - 寻求高回报并愿意承担本金损失和长期波动的投资者应积极配置股票、股权投资基金、海外资产等高收益产品 [95] 专业机构合作 - 保守投资者可借助专业机构的理财顾问服务，获取个性化投资建议和风险管理方案 [98] - 寻求高收益的投资者可与专业机构深入合作，参与定制化的投资组合构建 [98] - 高回报投资者应重视专业机构的力量，利用其深入研究和风险管理工具降低投资风险 [98]