担保情况 - 2025年拟为商舟物流及其子公司提供20亿元担保，有效期2025年1月1日至12月31日[6] - 2025年公司及子公司预计总担保限额为4087亿元人民币和73.10亿美元或等值外币，有效期2025年1月1日至12月31日[17] - 2025年拟为建发（上海）、（北京）、北京建发国际供应链等公司及其子公司提供担保[17] - 2025年拟为商舟航空物流、厦门汉发供应链等公司提供担保[26] - 2025年拟为建发房产及其子公司提供200亿元担保，为联发集团及其子公司提供280亿元担保[29] - 2025年美凯龙及其子公司为自身拟担保325亿元，为参股公司拟担保20亿元[38] 财务资助 - 2025年公司及子公司拟对建发房产提供50亿元财务资助，对厦门建发星光时尚文创有限公司新增0.2亿元财务资助[40] - 2025年建发房产及其子公司拟为参股项目公司提供财务资助单日最高余额170亿元，新增0亿元；联发集团及其子公司拟提供80亿元，新增10亿元[44][45] - 2025年美凯龙拟对开业委管商场合作方新增财务资助额度1亿元，截至2024年10月31日资助余额20018.61万元[45][46] 关联交易 - 2025年公司及子公司向关联人销售商品、提供劳务预计总金额150000万元，占2023年营业收入比例0.20%，年初至10月31日累计发生9034.77万元[49] - 2025年公司及子公司向关联人采购商品、接受劳务预计总金额295000万元，占2023年营业成本比例0.40%，年初至10月31日累计发生97976.43万元[50] - 2025年公司及子公司向关联人出租预计总金额2000万元，年初至10月31日累计发生954.39万元；承租预计25000万元，累计发生11545.37万元[55] 银行业务 - 公司及子公司2025年度与厦门国际银行存款业务最高余额预计为94亿元，贷款业务最高余额预计为172亿元[61] 金融衍生品交易 - 公司及子公司开展金融衍生品交易，任意时点交易余额不超过公司最近一个年度经审计的营业收入的20%，有效期2025年1月1日至12月31日[70] 商品衍生品交易 - 公司及子公司拟开展商品衍生品交易，在手合约保证金和权利金上限不超最近一年经审计归母所有者权益20%，最高合约价值不超最近一年经审计营业收入20%，有效期2025年1月1日至12月31日[81] 现金管理 - 公司及子公司拟用自有闲置资金进行现金管理，单日最高余额不超上一年度经审计合并报表所有者权益50%，额度内资金可滚动使用，有效期2025年1月1日至12月31日[91] 其他 - 商舟物流2023年末总资产113409.53万元，总负债36760.92万元，资产负债率32.41%；2024年9月末总资产110070.15万元，总负债31656.95万元，资产负债率28.76%[10][15] - 公司持有商舟物流50.10%股权[11] - 截至2024年10月末，公司实际对外担保余额为1665.45亿元人民币以及31.18亿美元，均无逾期担保[13] - 公司将应收紫金铜冠借款利息422.437528万元转为借款本金，合计借款本金达9315.859178万元，2023年借款利率4.75%/年，2024 - 2026年为4.3%/年[42] - 公司控股子公司联发集团曾向厦门鼓浪屿投资发展有限公司提供1亿元无息借款，期限2022.9.1 - 2025.8.31[42] - 公司向参股公司张家港恒运仓储有限公司提供1600万元借款，期限2023.8.1 - 2028.7.31，利率按合同签订日五年期LPR执行[43] - 厦门国际银行注册资本为170.46309526亿元，建发集团持有其3.9014%股份[62][63] - 截至2023年12月31日，厦门国际银行资产总额为11204.20亿元，净资产为862.85亿元，2023年度营业收入为125.13亿元，净利润为9.72亿元[63] - 截至2024年9月30日，厦门国际银行资产总额为11367.19亿元，净资产为877.70亿元，2024年1 - 9月营业收入为95.88亿元，净利润为12.33亿元[63]