理财金额与额度 - 本次委托理财金额共计22,500万元[4][77] - 公司拟对最高额度不超过40,000万元的闲置自有资金用于理财[5][80] - 目前已使用理财额度为34,000万元，尚未使用额度为6,000万元[82] 理财产品信息 - 鄞州银行“富利宝”金额2,000万元，预计年化收益率2.60%，期限10年，投资周期28天[7][16][22] - 招商银行点金系列结构性存款金额2,000万元，预计年化收益率1.65%或2.20%，期限94天[7][27] - 宁波银行单位结构性存款金额2,000万元，预计年化收益率1.00 - 2.40%，期限179天[7][35] - 中国农业银行“金钥匙·安心得利·90天”理财产品金额2,000万元，预计年化收益率2.30%，持有期90天[7][45] - 中信银行结构性存款金额1,000万元，预计年化收益率1.05%或1.95%或2.35%，收益计算天数88天[7][50] - 浦发银行两款结构性存款金额分别为5,000万元和8,000万元，期限分别为90天和83天[7][61] 财务数据 - 2024年9月30日资产总额249531.69万元，负债总额46208.65万元，所有者权益203323.04万元[77] - 2023年12月31日资产总额252127.27万元，负债总额50604.65万元，所有者权益201522.63万元[77] - 2024年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 1457.79万元，2023年度为10223.23万元[77] - 公司最近十二个月利用自有资金理财累计收益252.26万元，税后净收益214.42万元[77] 理财比例与风险 - 招商银行点金系列产品固定收益类资产配置比例100%，衍生金融工具0 - 10%[69] - 中国农业银行理财产品国债等投资比例约20 - 80%，货币市场工具等投资比例约20 - 80%[72] - 宁波鄞州农村商业银行富利宝蜜盈3号人民币理财产品固定收益类投资比例80%-100%，杠杆水平存续期内不得超过120%[66] - 鄞州银行“富利宝”定期开放式净值型（DX24005期）人民币理财产品固定收益类投资比例80%-100%，杠杆水平存续期内不得超过140%[67][68] - 中国农业银行理财产品不提供本金担保，适合多种类型投资者[45] - 中信银行结构性存款产品风险等级为PR1级，适合多种类型客户投资者[50] 其他数据 - 最近12个月内单日最高投入金额为34000万元，与最近一年净资产的比例为16.87%[82] - 最近12个月委托理财累计收益与最近一年净利润的比例为1.55%[82] - 宁波银行注册资本220641.4882万元[76]