理财情况 - 委托理财受托方为工商银行和中国银行，金额分别为10000万元、4080万元、3920万元[2] - 2024年11月6日买的10000万元工商银行理财产品2025年2月10日到期赎回，收益率2.073%，收益545122.19元[4] - 2024年11月8日买的4080万元和3920万元中国银行理财产品分别于2025年2月10日、12日到期赎回，收益率分别为0.85%、3.26%，收益共计420321.31元[6] - 公司购买工商银行挂钩型结构性存款10000万元，预计年化收益率0.40 - 1.99%，预计收益9.86 - 49.07万元，期限90天[8] - 公司购买中国银行人民币结构性存款4080万元，预计年化收益率0.85 - 3.26%，预计收益8.55 - 32.80万元，期限90天[9] - 公司购买中国银行人民币结构性存款3920万元，预计年化收益率0.84 - 3.25%，预计收益7.93 - 30.72万元，期限88天[11] 资金额度 - 截至公告日，公司已使用81000万元募集资金购买理财产品，未超授权额度[7] - 2024年4月20日相关会议审议通过使用不超10亿元闲置募集资金买保本型理财产品议案[2][13][18] - 募集资金理财使用额度及授权有效期自2023年年度股东大会通过至下一年度股东大会召开[2][13] - 最近12个月实际投入金额31.4亿元，实际收回本金23.3亿元，实际收益1274.61万元，尚未收回本金8.1亿元[22] - 最近12个月内单日最高投入金额3亿元，占最近一年净资产的3.98%[22] - 目前已使用理财额度8.1亿元，尚未使用理财额度1.9亿元，总理财额度10亿元[22] 财务数据 - 2023年12月31日资产总额93.19亿元，负债总额17.84亿元，净资产75.35亿元，经营活动现金流量净额10.48亿元[16] - 2024年9月30日资产总额99.79亿元，负债总额21.91亿元，净资产77.88亿元，经营活动现金流量净额8.13亿元[16] 风险控制 - 购买理财产品虽风险可控，但受宏观经济影响，公司将适时适量介入降低风险[3][14] - 公司按相关规定办理理财产品业务，建立健全审批和执行程序[15] - 公司按审慎原则筛选投资对象，财务人员跟踪投资产品，控制理财风险[15] - 公司监事会、独立董事等有权监督检查资金使用情况，必要时聘请专业机构审计[15] 会计处理 - 公司购买理财产品通过“交易性金融资产”等科目进行会计处理[17] 收益占比 - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年净利润的1.61%[22]