现金管理决策 - 公司决定用不超20亿元闲置自有资金现金管理，存续期12个月，资金可循环滚动[1] 近期理财购买 - 公司近日用10亿元闲置自有资金买理财产品，中行2亿、浦发6亿、招行1亿、民生1亿[2][3] 产品收益情况 - 中行产品预期年化收益率2.0%-2.3%，起息2025.01.27，到期2025.05.07[2] - 浦发产品预期年化收益率0.85%/2.15%/2.35%，起息2025.01.24，到期2025.04.24[3] - 招行产品预期年化收益率2.0%-2.2%，起息2025.01.24[3] - 民生理财产品预期年化收益率1.2%/2.4%，起息2025.01.24，到期2025.04.25[3] 过往收益情况 - 前十二个月中行6亿产品收益1593.72万元[7] - 前十二个月浦发10亿产品收益166.67万元（含税）[7] - 前十二个月兴业2亿产品收益174万元[7] 其他收益示例 - 上海浦东发展银行多期产品不同金额有对应收益[8] - 中国银行多期产品不同金额有对应收益[8] - 兴业银行、招商银行产品不同金额有对应收益[8] 财务影响与未到期金额 - 现金管理可能影响资产负债表和利润表相关科目[6] - 公司现金管理未到期金额为146,000万元（含本次）[8]