募集资金 - 本次发行可转换公司债券募集资金总额不超过24,293.26万元[4] 项目投资 - 国产ERP功能扩展建设项目总投资8,529.61万元，拟投入募集资金8,529.61万元[6] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目总投资4,915.81万元，拟投入募集资金4,915.81万元[6] - 云湖平台研发升级项目总投资10,847.85万元，拟投入募集资金10,847.85万元[6] 项目费用占比 - 国产ERP功能扩展建设项目工程费用占比25.80%，开发实施费用占比55.84%，预备费占比1.29%，铺底流动资金占比17.07%[14][15] - 金融风险管理系统项目工程费用占比28.18%，开发实施费用占比58.54%，预备费占比1.26%，铺底流动资金占比12.03%[28][29] - 云湖平台研发升级项目工程费用占比18.80%，开发实施费用占比80.66%，预备费占比0.54%[42][43] 项目建设期 - 国产ERP功能扩展建设项目预计建设期为3年[16] - 金融风险管理系统项目预计建设期为3年[30] - 云湖平台研发升级项目预计建设期为3年[44] 行业动态 - 2024 - 2025年金融行业监管规则密集迭代，相关办法分别于2024年7月、2025年7月施行[22] 用户数据 - 公司偿付能力二代报送系统在全国一半以上的保险公司成功应用[26] 产品技术 - 云湖平台是基于云原生基础架构的企业级PaaS平台软件，包含数据中台、智能中台等[33][34] - 金融风险管理系统项目拟开发人工智能风险决策引擎，推动金融企业数智化转型[21] - 金融风险管理系统项目拟定向开发符合新规的专业化系统，抢占系统技术改造市场[22] - 金融风险管理系统项目拟架构重构并微服务化改造，提高核心模块复用率[23] - 云湖平台研发升级项目拟基于信创技术升级平台，结合人工智能技术提升智能化能力[34] - 云湖平台研发升级项目可响应信创国产化替代需求，构建安全可控技术体系[36] 公司优势 - 公司在企业信息化领域有深厚技术积累，构建了涵盖信创ERP、EPM、EAM等产品[39] - 公司拥有高素质研发团队，注重人才培养和引进[40] - 公司拥有广泛客户资源，能获取充分市场应用反馈[41] 项目影响 - 本次发行可转债募集资金到位后，公司总资产和总负债规模将相应增加，建设期内财务指标可能下降，未来整体业绩水平将提升，转股后公司净资产增加[49] - “国产ERP功能扩展建设项目”“数智化金融风险管控系列产品建设项目”有助于公司业务升级，巩固行业地位，提高盈利水平[47] - “云湖平台研发升级项目”有利于公司提升综合研发能力和自主创新能力，提升综合竞争力[48] 项目合规 - 国产ERP功能扩展建设项目未列入环境影响评价管理名录，无需办理环保批复文件，备案正在办理中[18] - 项目未列入《建设项目环境影响评价分类管理名录（2021年版）》，无需办理环境保护评价批复文件，备案正在办理中[46] 项目评估 - 本次募集资金投资项目具备必要性和可行性，符合相关政策和公司战略发展规划[50]