募集资金 - 本次发行可转换公司债券募集资金总额不超过24,293.26万元[4] - 募集资金到位后，公司总资产和总负债规模将相应增加[49] 项目投资 - 国产ERP功能扩展建设项目总投资8,529.61万元，拟投入募集资金8,529.61万元[6] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目总投资4,915.81万元，拟投入募集资金4,915.81万元[6] - 云湖平台研发升级项目总投资10,847.85万元，拟投入募集资金10,847.85万元[6] 项目费用占比 - 国产ERP功能扩展建设项目工程费用2,200.59万元，占比25.80%[14] - 国产ERP功能扩展建设项目开发实施费用4,763.04万元，占比55.84%[15] - 国产ERP功能扩展建设项目预备费110.03万元，占比1.29%[15] - 国产ERP功能扩展建设项目铺底流动资金1,455.95万元，占比17.07%[15] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目工程费用1385.07万元，占比28.18%[28] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目开发实施费用2877.50万元，占比58.54%[28] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目预备费62.05万元，占比1.26%[28] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目铺底流动资金591.18万元，占比12.03%[28] - 云湖平台研发升级项目工程费用2038.90万元，占比18.80%[42] - 云湖平台研发升级项目开发实施费用8750.20万元，占比80.66%[42] - 云湖平台研发升级项目预备费58.75万元，占比0.54%[42] 项目场地及其他费用 - 数智化金融风险管控系列产品建设项目场地投入784.35万元，设备及软件购置费406.72万元，占比8.27%；工程建设其他费用194.00万元，占比3.95%[29] - 云湖平台研发升级项目场地投入992.25万元，设备及软件购置费152.65万元，占比1.41%；工程建设其他费用894.00万元，占比8.24%[42] 项目建设期 - 国产ERP功能扩展建设项目预计建设期为3年[16] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目预计建设期为3年[30] - 云湖平台研发升级项目预计建设期为3年[44] 项目环保 - 国产ERP功能扩展建设项目未列入环境影响评价分类管理名录，无需办理环保评价批复文件，备案正在办理中[18] - 数智化金融风险管控系列产品建设项目未列入《建设项目环境影响评价分类管理名录（2021年版）》，无需办理环境保护评价批复文件，备案正在办理中[32] 用户数据 - 公司偿付能力二代报送系统在全国一半以上的保险公司成功应用[26] 未来展望 - 募集资金投资项目在建设期内可能使净资产收益率、每股收益等财务指标下降，但未来整体业绩水平将提升[49] - 未来可转换公司债券持有人转股后，公司净资产将增加，利于优化资本结构和增强抗风险能力[49] 新产品和新技术研发 - 云湖平台为企业提供数据中台、智能中台、业务中台、开发套件、集成套件等PaaS解决方案[34] 公司优势 - 公司在企业信息化领域有深厚技术积累，构建了涵盖信创ERP、EPM、EAM等产品[39] - 公司拥有高素质研发团队，注重人才培养和引进[40] - 公司拥有广泛客户资源，能获取市场应用反馈，优化系统架构[41] 政策相关 - 2022年国家金融监督管理总局（原中国银保监会）发布《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》[21] - 2024 - 2025年金融行业监管规则密集迭代，《银行保险机构操作风险管理办法》《保险资产风险分类暂行办法》分别于2024年7月、2025年7月施行[22] - 《信息化标准建设行动计划（2024—2027年）》指出加强预估和风险评估等信息化标准制定和应用[25] - 《“十四五”数字经济发展规划》提出推动行业企业等跨界创新，优化创新成果转化机制[25] 项目评估 - 本次募集资金投资项目符合政策法规和公司战略，具备必要性和可行性[50]