业绩总结 - 2024年基准日财务报告内部控制有效，无重大缺陷[9] - 2024年基准日未发现非财务报告内部控制重大缺陷[10] - 2024年内控评价发现非财务报告内部控制一般缺陷51个，已完成整改[33][34] 数据相关 - 2024年银行确定一级流程26个、二级流程364个，涉及主要风险点1287个、关键控制活动1510个[16] - 2024年理财子确定一级流程18个、二级流程153个，涉及主要风险点469个、关键控制活动469个[16] - 稽核独立评价银行选取368个主要风险点、428个关键控制活动，理财子选取141个主要风险点、141个控制活动[16] - 纳入评价范围单位的资产总额、营业收入合计占本行合并报表对应总额之比均为100%[18][19] - 2024年银行管理层自评风险点1287个、控制活动1510个，稽核独立评价风险点368个、控制活动428个；理财子管理层自评风险点469个、控制活动469个，稽核独立评价风险点141个、控制活动141个[21] - 银行内控评价设计性缺陷7个占15.91%，运行性缺陷37个占84.09%；理财子设计性缺陷4个占57.14％，运行性缺陷3个占42.86％[34] - 2024年银行一级流程26个、风险点1287个，管理层自评认定内控缺陷39个、稽核独立评价认定5个，未完成整改0个；理财子一级流程18个、风险点469个，管理层自评认定内控缺陷6个、稽核独立评价认定1个，未完成整改0个[36] 未来展望 - 2025年公司聚焦坚持战略定力、业绩企稳回升和贯彻协同发展“三大目标”，贯彻“零售做强、对公做精、同业做专”战略方针[37] - 2025年公司持续深化内控建设，完善监督体系，开展专项整治“回头看”，强化作风建设[37] - 2025年公司组织开展“合规风险治理深化年”专项活动[38] - 2025年公司以风险融合促发展，做好“五篇大文章”[39] - 2025年公司完善普惠、零售等业务配套风险体系[39] - 2025年公司防范化解房地产等重点行业风险[39] - 2025年公司加大催清收力度，提升催清收质效[39] - 2025年公司内部审计聚焦四大领域筑牢监督防线[40] - 2025年公司全面加强数字化审计能力[40] - 2025年公司优化整改闭环机制[40] - 2025年公司强化跟踪督导，提升整改质效[40] 其他 - 内部控制评价报告基准日为2024年12月31日[5] - 报告于2025年3月14日经第十二届董事会第三十六次会议审议通过[12] - 2024年评价覆盖银行财务报告、电子银行等业务，理财子财务管理、采购管理等业务[19] - 财务报告内部控制重大缺陷判定标准为错报金额占当年末资产总额比例≥0.25%或占当年度利润总额比例≥5%；重要缺陷、一般缺陷有对应比例区间[24] - 非财务报告内部控制重大缺陷判定标准为财务损失金额占当年度营业收入比例≥1%；重要缺陷、一般缺陷有对应比例区间[29] - 报告期内不存在财务报告内部控制重大缺陷、重要缺陷[32]