公司概况 - 公司于2008年6月4日在北京成立，注册资本60亿元[8] - 中国中化控股有限责任公司持股37.00%，认缴和实缴22.2亿元[8] - 中国中化股份有限公司持股35.00%，认缴和实缴21亿元[8] - 中化资本有限公司持股28.00%，认缴和实缴16.8亿元[8] 公司治理 - 公司建立股东会、董事会、监事会三权分立治理结构[10] - 新增合规管理委员会、保密委员会和司库工作部，减少共享服务部[11] 业务管理 - 设置资金运营部实施资金精益计划管理[13] - 建立同业拆借业务组织体系防范资金拆借风险[14] - 采用“客户信用评级+综合授信+利率风险定价”信贷业务体系[15] - 对成员单位综合授信额度科学严格核定[16] - 自营贷款执行贷审分离等制度[17] - 开展集团内成员单位票据贴现业务，由风险管理部监控[18] - 票据承兑业务按流程进行，由客户服务部门监督检查[19][20] - 担保业务遵循原则，纳入授信管理并总量控制[21] - 委托贷款先存后贷，总额不超委托存款总额[22] - 证券投资业务岗位设置遵循制衡原则，投资比例不超资本净额70%[23] - 结算业务按制度确定岗位权限，落实内控措施[24] - 结售汇业务遵循前中后台分离原则，按制度操作[26] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额700.17亿元，所有者权益126.19亿元[32] - 截至2024年12月31日，吸收成员单位存款517.34亿元，发放贷款及垫款485.10亿元[32] - 2024年度利息收入14.00亿元，手续费收入0.08亿元，利润总额6.19亿元，净利润5.62亿元[32] 指标情况 - 截至2024年12月31日，资本充足率12.20%（标准≥10%）[34] - 截至2024年12月31日，流动性比例53.41%（标准≥25%）[34] - 截至2024年12月31日，贷款余额/（存款余额+实收资本）74.97%（标准≤80%）[34] - 截至2024年12月31日，集团外负债总额/资本净额65.91%（标准≤100%）[34] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/资产总额6.47%（标准≤15%）[34] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/存放同业余额217.40%（标准≤300%）[35] - 截至2024年12月31日，票据承兑和转贴现总额/资本净额60.05%（标准≤100%）[35] - 截至2024年12月31日，投资总额/资本净额59.17%（标准≤70%）[35] 风险情况 - 截止2024年12月31日，未发现与会计报表编制有关的风险管理重大缺陷[5] - 内部控制制度完善、执行有效，控制资金和信贷业务风险[30]