财务数据 - 公司总资产2164.58亿元，负债总额1917.52亿元，所有者权益247.06亿元[36] - 货币资金（含存放中央银行款项）1240.58亿元，存放同业1142.52亿元[36] - 累计实现营业收入16.93亿元，营业利润总额13.70亿元，税后净利润10.45亿元[36] - 资本充足率为22.30%，要求≥10.5％[38] - 不良资产率为0.00%，要求≤4%[38] - 不良贷款率为0.00%，要求≤5%[38] - 贷款拨备率为2.50%，要求≥1.5%[38] - 流动性比例为50.76%，要求≥25%[38] - 贷款比例为24.27%，要求≤80％[38] 股权与注册资本 - 财务公司初始注册资本3亿元，2020年6月增资至60亿元，2022年11月增至195亿元人民币（含2500万美元）[2][4] - 2016年3月中海集装箱运输股份有限公司完成购买中海集团财务有限责任公司合计40%股权的交割[2] - 2016年12月15日中海集团财务有限责任公司完成工商变更登记，中国海运（集团）总公司受让5%股权[3] - 2017年1月中海集团财务有限责任公司变更后的注册资本为12亿元人民币（含500万美元），各股东持股比例分别为10.00%，25.00%和65.00%[3] - 2018年7月原中远财务有限责任公司并入中海集团财务有限责任公司，新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[4] - 中国远洋海运集团有限公司出资60.85614272亿元（含2000万美元），持股比例31.2083%[5] - 财务公司股东家数由原15家减至8家[4] 公司治理 - 2024年12月末财务公司董事人数为8人，截至报告日为10人[11] - 马向辉于2025年1月7日正式履职财务公司董事长职务，2月26日完成《营业执照》法定代表人变更[5] 风险管理与制度建设 - 财务公司参照《巴塞尔协议Ⅲ》实施并达到不低于2.5%的动态拨备管理[12] - 公司每年3月报送上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报告》[13] - 2023年公司完成新核心系统流动性风险管理模块建设，可实现T+1流动性指标监测和预警[21] - 2024年公司修订完善《即期外汇交易业务管理办法》《即期结售汇业务操作规程》[23] 业务范围与管理 - 公司信贷业务对象限于中国远洋海运集团所属成员单位，实行统一授信管理[14] - 公司有价证券投资范围限于“固定收益类有价证券投资”，完善投资决策与审批机制[16] - 公司制定多项资金业务制度，对存放同业业务实行交易对手白名单管理[20] - 公司对外汇交易前中后台职责严格分离，各部门相互制约监督[24] - 公司仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[25] - 公司建立分工合理、职责明确、相互制约的信贷管理体制，做到审贷分离[14] - 公司对有价证券投资持仓、盈亏、风险和交易活动及时有效监控，建立内部报告制度[18] 评级与交易情况 - 2024年10月，公司主体长期信用等级被评定为AAA，评级展望为稳定[37] - 截至2024年12月31日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币44.46亿元，其中美元2.83亿元[41] - 截至2024年12月31日，公司及下属公司在财务公司贷款余额为人民币59.01亿元[41] - 公司及下属公司在财务公司的存款比例和贷款比例分别为78.52%和17.7%[41] - 公司及下属公司与财务公司交易峰值未超出《金融财务服务协议》下的年度交易上限额度[41] - 公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生延迟付款情况[41] - 财务公司金融业务服务交易作价符合规定，定价公允、合理[41] - 公司及下属公司不断强化现金管理科学性，实现资金合理配置和高效运用[41] - 公司及下属公司在财务公司的存款未影响正常生产经营[41] - 公司及下属公司与其他银行正常开展存贷款业务[41] - 公司及下属公司没有对外投资理财情况[42]