财务数据 - 财务公司初始注册资本3亿元，2023年增至50亿元[1][2][4] - 截至2024年12月31日，资产总额394.01亿元，负债总额326.39亿元，所有者权益67.62亿元，2024年营业收入7.49亿元[41][42] - 截至2024年12月31日，资本充足率22.08%（标准值≥10.5%），流动性比例55.28%（标准值≥25%）[43] - 截至2024年12月31日，贷款余额占存款余额与实收资本之和的比例为60.30%（标准值≤80%）[43] - 截至2024年12月31日，集团外负债总额占资本净额比例为0.00%（标准值≤100%）[43] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额占资产总额比例为1.67%（标准值≤15%）[43] - 截至2024年6月30日，公司在财务公司存款期末余额1874493.99万元，占比98.97%；贷款期末余额1205866.03万元，占比6.16%[46] - 截至2024年12月31日，公司在财务公司存款期末余额1651614.21万元，占比98.53%；贷款期末余额1309493.45万元，占比6.91%[47] - 2024年，公司经营活动现金流量净额3801596.26万元，投资活动现金流量净额 - 2016907.42万元，筹资活动现金流量净额 - 1797334.59万元，三项活动现金流量总净额 - 12645.75万元[48] 公司治理 - 财务公司现行股东为中广核、中广核工程有限公司、中广核服务集团有限公司，分别持股66.66%、30.00%、3.34%[4] - 最高权力机构为股东会，董事会由五名董事组成，董事任期三年[8][10] - 总经理为法定代表人，由董事长提名，报监管机构核准后由董事会聘任[11] 内部控制 - 内部控制目标是规范业务和职能管理，保证经营合法合规等[6] - 内部控制原则包括全面性、重要性、制衡性、适应性、成本效益原则[7] - 董事会是内部控制最高决策机构，总经理部是执行机构，监事会是监督机构[12] - 风险合规部是内部控制建设与实施归口管理部门，审计部是评价归口管理部门[12] - 截至2024年12月31日，已建立制度程序203份[13] - 2024年升版合规管理制度4份，组织合规培训5次，进行合规审查30项，收集并解读外部合规政策17个，通报监管处罚经典案例34个[15] - 《财务公司内部控制手册》职责分离表含90条不相容职责，风险控制矩阵含262个关键风险和具体控制措施[18] 风险管理 - 制定《财务公司资金业务管理制度》等多项管理规定，防范资金外汇及结算业务风险[20] - 建立客户信用风险识别与监测体系及授信决策与审批机制，制定各类授信业务管理办法[24] - 实行综合授信管理，对单一客户各类表内外授信实行一揽子管理[26] - 设立贷款审查委员会，作为信贷业务独立审查机构，实现贷审分离[26] - 2024年依法合规经营，未出现重大合规风险事件，合规监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》[15] - 建立合规政策收集与解读、内控制度合规性审查等合规机制，开展事前、事中和事后合规控制[15] - 风险管理组织架构由董事会、风险管理委员会等共同组成，分工合理、职责明确[17] - 每年开展内控评价和风险管理评价，查找内控缺陷并整改[18] - 2024年对信用评级模型全面优化，新模型涵盖12个评分卡，评分结果涵盖3级21等，预计2025年下半年全面投入使用[27] - 每季度开展信贷资产五级分类，每半年度开展贷后检查工作[28] - 每年5月底前对开户的证券、基金公司准入条件、用途等进行核查[30] 系统建设 - 小核心系统和智慧司库管理系统参照网络安全等级保护第3级标准建设，新一代票据系统参照第2级标准建设[37] - 新一代票据系统2024年首次完成第三方测评机构测评，符合等级保护要求，每两年进行一次测评[37] 综合评价 - 财务公司治理结构规范，内部控制制度健全且有效执行，各业务风险控制在合理水平[40] - 公司认为财务公司经营合法合规，内控无重大缺陷，关联交易和存贷款业务风险可控[49]