公司基本信息 - 公司于2011年6月27日注册成立，机构编码为L0127H211000001号，统一社会信用代码为91110000717829780G[9] - 2019年1月30日完成股权变更，变更后中国铝业集团有限公司出资额为22.375亿元，占比85.24%，中铝资本控股有限公司出资额为2.625亿元，占比10.00%，中铝资产经营管理有限公司出资额为1.25亿元，占比4.76%[9] - 2020年4月30日完成增资工商变更，增资13.75亿元，增资后中国铝业集团有限公司、中铝资本控股有限公司、中铝资产经营管理有限公司出资额分别为34.0955亿元、4亿元、1.9045亿元[10] 审核情况 - 审核公司截至2024年12月31日与其经营资质、业务和风险状况相关的风险评估说明[3] - 审核未发现公司截至2024年12月31日与其经营资质、业务和风险状况相关的内部控制制度存在重大设计缺陷[4] - 审核未发现公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定情况[5] 公司制度与管理 - 公司建立了股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[11] - 公司制定了一系列内部控制制度及业务管理办法和操作规程，建立风险管理与法律合规部门和审计稽核部[13] - 公司实施资金精益计划管理，对资金收支进行全面计划、整体协调、统筹安排、宏观控制[14] - 公司建立了存放同业定期日询价机制，以价格优先为原则选择同业合作银行[14] - 公司规定接受商业汇票的承兑银行名单为25家[20] - 公司对A级以上（含A级）客户和B级以下（含B级）客户或新成立企业的票据承兑申请有不同审批流程[21][22] - 公司证券投资业务任一时点投资比例不得高于资本总额70%[26] - 公司制订多项信贷业务制度保障规范运行，采用“客户信用评级+综合授信量+利率风险定价”体系[16][17] - 公司自营贷款执行贷审分离、分级审查、总经理审批制度[18] - 公司委托贷款按自营贷款标准管理，先存后贷，总额不超委托存款总额[25] - 公司结算业务按管理层次等确定岗位权限，保障资金安全[27][28] - 公司结售汇业务有多项制度规范操作，多部门分工负责[29] - 公司设立审计稽核部对经营活动行使稽查职能，完善内控制度[30] - 公司信贷业务综合核定成员单位综合授信额度，由业务审查委员会审核，总经理审定[18] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，公司资产总额529.21亿元，所有者权益62.51亿元，吸收成员单位存款465.40亿元[34] - 2024年度公司实现营业收入58,657.20万元，利润总额45,529.34万元，净利润34,944.78万元[34] - 公司资本充足率为17.65%，高于监管要求的不低于10%[37] - 公司流动性比例为45.04%，高于监管要求的不得低于25%[38] - 公司贷款余额2,937,146.58万元，不高于存款余额和实收资本总额之和5,053,990.58万元的80%[39] - 公司集团外负债总额0.00万元，资本净额664,628.16万元，集团外负债总额不超过资本净额[40] - 公司票据承兑余额与资产总额比例为1.88%，不超过监管要求的15%[41] - 公司投资总额与资本净额的比例为54.33%，低于监管要求的70%[43] - 公司固定资产净额与资本净额的比例为0.08%，不高于监管要求的20%[44] 用户数据 - 云南驰宏锌锗股份有限公司在公司存款20,084.82万元，贷款20,000.00万元[46]