注册资本与股权 - 2009年初始注册资本3亿元，2011年增加3亿元（含500万美元）[1] - 2016年3月完成购买中海集团财务有限责任公司合计40%股权的交割[2] - 2017年1月增加注册资本6亿元（含500万美元），变更后为12亿元（含500万美元）[3] - 2018年7月原中远财务有限责任公司并入，新组建公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[4] - 2020年6月增资至60亿元人民币(含2500万美元)，2022年11月增至195亿元人民币（含2500万美元）[4] - 目前注册资本为1950000万元人民币(含2500万美元)，股东包括8家[5] 公司治理 - 2024年12月末董事人数为8人，截至报告日为10人[11] 风险管理与制度 - 参照《巴塞尔协议Ⅲ》实施并达到不低于2.5%的动态拨备管理[12] - 每年3月报送上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报告》[13] - 对信贷业务实行统一授信管理，建立客户信用风险识别与监测体系和授信决策与审批机制[14] - 有价证券投资范围限于“固定收益类有价证券投资”，完善投资决策与审批机制[16] - 制定多项资金业务制度，对存放同业业务实行交易对手白名单管理机制[20] - 2023年完成新核心系统流动性风险管理模块建设，可实现T+1流动性指标监测和预警[21] - 2024年修订完善《即期外汇交易业务管理办法》《即期结售汇业务操作规程》[23] - 对外汇交易前中后台职责严格分离，各部门相互独立、制约、监督[24] - 仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[25] - 建立分工合理、职责明确、相互制约的信贷管理体制，做到审贷分离[14] - 对有价证券投资持仓、盈亏、风险和交易活动及时有效监控，建立内部报告制度[18] 业绩数据 - 总资产2164.58亿元，负债总额1917.52亿元，所有者权益247.06亿元[36] - 累计实现营业收入16.93亿元，营业利润总额13.70亿元，税后净利润10.45亿元[36] - 2024年10月，主体长期信用等级被评定为AAA，评级展望为稳定[37] - 资本充足率为22.30%，要求≥10.5％[39] - 不良资产率为0.00%，要求≤4%[39] - 不良贷款率为0.00%，要求≤5%[39] - 贷款拨备率为2.50%，要求≥1.5%[39] - 流动性比例为50.76%，要求≥25%[39] - 贷款比例为24.27%，要求≤80％[39] 系统建设 - 2023年6月30日新核心系统上线，2024年致力于迭代升级[30] 用户数据 - 截至2024年12月31日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币26.16亿元，其中美元2.51亿元[43] - 截至2024年12月31日，公司及下属公司在财务公司贷款余额为人民币13.50亿元[43] - 公司及下属公司在财务公司的存款比例和贷款比例分别为91%和9%[43] 其他 - 公司及下属公司没有对外投资理财情况[44] - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》[45] - 未发现财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，资产负债比例符合要求[45] - 财务公司成立至今严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营，风险管理不存在重大缺陷[45] - 公司与财务公司之间发生关联存、贷款等金融业务的风险可控[45] - 每年开展六次及以上法律培训[32]